Перевод отчета ФАТФ: Расследование профессионального отмывания денег, связанного с теневой банковской деятельностью, хавалой и другими аналогичными услугами

📑 В отчете ФАТФ рассматриваются пробелы в оценке рисков, различия в терминологии и регулировании, трудности выявления преступных сетей, отслеживания финансовых потоков и доказывания преступного умысла. Особое внимание уделено устойчивости трансграничных схем и сложностям расследования их цифровых компонентов.

📎 В документе представлены подходы к совершенствованию надзора, межведомственной координации, взаимодействия с частным сектором и международного сотрудничества. Центральная рекомендация — переход от расследования отдельных операций к выявлению организаторов, посредников и инфраструктуры для системного пресечения цепочек отмывания денег.

📌 Ключевые рекомендации

🔺 Уточнять правовые требования, обеспечивать лицензирование или регистрацию поставщиков услуг и противодействовать несанкционированной деятельности.
🔺 Укреплять межведомственную координацию, обмен информацией с частным сектором и международное сотрудничество.
🔺 Вести централизованную статистику и учитывать риски теневой банковской деятельности и хавалы в национальных оценках рисков.
🔺 Развивать цифровые инструменты анализа и уделять особое внимание точкам пересечения неформальных каналов с официальной финансовой системой.
🔺 Сочетать пресечение преступных схем с повышением доступности законных финансовых услуг, не допуская необоснованного исключения клиентов из обслуживания.

⏩ Перевод Отчета ФАТФ на сайте МУМЦФМ
______________
🤩 Сайт / ВКонтакте / MAX