ФАТФ: подпольные банковские системы и хавала становятся ключевыми каналами профессионального отмывания денег

ФАТФ опубликовала новый отчет о том, как подпольные банковские системы, хавала и аналогичные провайдеры услуг (HOSSPs) используются преступниками для перемещения и сокрытия незаконных доходов.

Исследование основано на информации более чем из 50 юрисдикций Глобальной сети ФАТФ и партнерских организаций.

Ключевые выводы:

📌 Более 80% опрошенных юрисдикций считают подпольные банковские и хавала-системы одним из основных каналов профессионального отмывания денег. В отдельных случаях через такие схемы за несколько месяцев было легализовано более 500 млн евро.

📌 Эти сети становятся все более профессионализированными, превращаясь в модель «отмывание денег как услуга».

📌 Подпольные механизмы взаимодействуют с легальным финансовым сектором. В схемах используются банковские счета, финтех-платформы, платежные сервисы, виртуальные IBAN, предоплаченные карты и криптокошельки.

📌 Около 70% респондентов отметили использование новых технологий и развитие так называемой цифровой хавалы — применение зашифрованных мессенджеров, финтех-сервисов, мгновенных платежей, виртуальных активов и специализированных приложений.

📌 Спектр преступлений, доходы от которых перемещаются через эти каналы, также расширяется: от наркоторговли и контрабанды до мошенничества, киберпреступности, незаконных азартных игр и финансирования терроризма.

🌐 ФАТФ подчеркивает необходимость укрепления международного сотрудничества, обмена информацией и взаимодействия государства и частного секторов для выявления и пресечения инфраструктуры профессионального отмывания денег.

@fedsfm_ru

⭐ Росфинмониторинг
в MAX | ВКонтакте