Эффективные финансы с Людмилой Пятаковой

⚡️ ЦБ РФ снизил ставку на 1,5% до 8%

Что ни день, то пример для будущего курса учебника.
Почему нельзя ставить стопы на ночь по не самым ликвидным инструментам (впрочем, Si самый ликвидный фьючерс 🙄).
Вынесли и шортистов, и лонгистов.

Как спасаться?
Один из способов (их больше, но остальные секретики только в Клубе) - уведомление 🔔 вместо стопа. Сработало - смотрим рынок и уже решаем, реально ли стоит закрывать позицию, или же кто-то с утра балуется.

Шикарный пример для учебника.
56930 - уровень, где крупный лимитных игрок дольше часа набирал позицию. Набрал - отпустил.

На таких примерах приходит понимание, почему я в Клубе учу покупать строго выше определённой цены, хотя, казалось бы, покупать дешевле выгоднее.

⛔️Без статуса квал.инвестора не входить.

Похожий значок скоро увидят все инвесторы при попытке купить иностранные акции.

Что же даёт статус квалифицированного инвестора и, главное, сколько он стоит?
(спойлер: скоро будет стоить ЕЩЁ дороже - от 30 млн)

✅Квал.инвестор имеет доступ к более широкому набору инструментов, так как за счёт своих знаний и опыта лучше понимает риски😎 Это может быть более широкий набор акций (включая те, что не торгуются на российских биржах и внебиржевые), структурные ноты, еврооблигации с определённой лотностью и т.д.
🗂У каждого брокера свой набор инструментов, доступный квалам, -уточните его заранее во избежание недоразумений.

❓Как получить статус?
Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 #3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения лиц, признанных квалифицированными инвесторами», физическое лицо может быть квалом при выполнении ЛЮБОГО из перечисленных требований:

1️⃣Общая стоимость ценных бумаг не менее 6 млн ₽.
✔️производные инструменты включаются (как общий размер обязательств из них вытекающий);
✔️ценные бумаги в ДУ включаются.

2️⃣Опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами:
✔️не менее двух лет, если организация сама является квалифицированным инвестором;
✔️не менее 3 лет в иных случаях.

3️⃣Совершение сделок за последние четыре квартала
✔️в среднем не реже 10 раз в квартал
✔️при этом не реже одного раза в месяц
✔️и совокупная цена таких сделок составляет не менее 6 млн ₽.

4️⃣Размер имущества составляет не менее 6 млн ₽. При этом учитываются:
✔️денежные средства на счетах и депозитах (вкл. %);
✔️денежный эквивалент драг. металлов;
✔️ценные бумаги, в т.ч. в ДУ.
Для того, чтобы квалифицироваться по этому критерию, достаточно прислать брокеру заверенную банковскую выписку по денежным счетам и выписки депо по бумажным активам.

5️⃣Образование
✔️Высшее эконом. образование аккредитованного вуза
или любой из следующих аттестатов/сертификатов:
✔️квалификационный аттестат специалиста финансового рынка / аудитора /страхового актуария
✔️сертификаты CFA / CIIA/ FRM.

🤔У меня на брокерском счете только 100000 тыс ₽, что делать?
В данном случае проще всего воспользоваться п.3
▶️начинать нужно с первого месяца нового квартала (с 1 июля - как раз👌🏻), чтобы вам засчитали квартал;
▶️делаем не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 за квартал, можно в один день покупать и сразу продавать совсем на маленькие объемы;
▶️в последний квартал или даже месяц года начинаем набивать обороты
▫️самый простой (но опасный) способ - сделать это через фьючерсы;
▫️но даже без плеча вы можете добиться нужного оборота, для этого вам нужно сделать 60 сделок на свои 100 тыс (например, за месяц в среднем три пары встречных сделок в день; за квартал - по одной в день).
➖при этой схеме надо выбирать самый дешевый тариф брокера
➖придётся ждать год

🧐не хочу ждать год, как ещё можно?
Например, у вас на брокерских счетах и депозитах суммарно 3 млн.
Можно взять кредит на оставшиеся 3, сразу закинуть их на депозит, взять выписку у банка и отправить её брокеру, а через день провернуть обратную операцию 🤫

❗️Если вы квалифицировались у одного брокера вовсе не значит, что другой на этом основании признает вас квалом. Чаще всего квалифицироваться придётся заново.

🙋🏻‍♀️на квала - не квала в комментариях рассчитайся! Кто квал, по каким критериям получали? Кто не квал, всё понятно или есть вопросы?

@effective_finance

Итак, быть неквалом становится все менее интересно, хотя и все более надёжно.

Масса клиентов, прилетевших на рынок в прошлом году стараниями блогеров и желтого банка, явно не справляются с текущими рисками. У остальных есть шанс успеть до введения новых правил.

Дублирую старый пост на эту тему👇🏻

⚡️Банк России представил свою концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов

Главные предложения:

📌Увеличить с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, а также пересмотреть требования к их формированию. Это соответствует мировой практике определения квалификации по имущественному статусу. 

📌Временно включить в перечень доступных только квалифицированным инвесторам сделки с иностранными ценными бумагами. Это объясняется прежде всего инфраструктурными и санкционными рисками, которые могут привести к расширению объема заблокированных активов розничных инвесторов.

📌Пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам, и ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заемных средств.

📌Усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов: увеличить число вопросов в тесте, а также ввести временны́е интервалы между попытками пересдачи.  

📌Создать единые реестры, куда будут внесены квалифицированные инвесторы и неквалифицированные инвесторы, прошедшие тестирование. Это позволит клиентам не проходить заново соответствующие процедуры после смены брокера.

Предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и Правительством РФ. Далее их планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые войдут в основу законопроектов.

Первый шаг в ряду новых мер – рекомендации брокерам и биржам приостановить продажи неквалифицированным инвесторам иностранных ценных бумаг. Ограничения не касаются ценных бумаг Минфина России и иностранных эмитентов, выпущенных в России, а также бумаг, выпущенных эмитентами, которые ведут экономическую деятельность в Российской Федерации.

Газпромбанк c 20 июля введет комиссию за входящие SWIFT-переводы, обслуживание счетов в валюте и зачисление средств на них. Комиссия составит 3% от суммы перевода, а сбор за хранение валютных остатков от 10 000 у.е. — 0,017% в день от общей суммы.

Уместен ли публичный вопрос, где храните валюту?🤔

В Тинькофф Инвестициях появился курс (бесплатный) по базовому теханализу.
Сама не проходила, но думаю, что как база это неплохой вариант должен быть.

Тинькофф-банк приостановил исходящие SWIFT-переводы в валюте до 1 октября, сообщает «Коммерсантъ».
Причиной названы действия западных партнеров, которые не выполняли «свою часть договоренностей в разумные и комфортные для клиентов сроки».

Уже отправленные и ждущие обработки банк обещает исполнить «в разумные сроки». Кроме того, «Тинькофф» объявил, что направит все средства от валютных комиссий на благотворительность.

Надеюсь, у меня тут все перевели все раньше.

⚡️С 12 июля Московская биржа возобновляет вечернюю сессию на срочном рынке в связи с высоким спросом со стороны клиентов.

Расписание торгов:

▪️10:00–18:50 — основная сессия;
▪️19:05–23:50 — дополнительная вечерняя сессия.

Для вечерней сессии параметры торгов (время торгов и клиринговых сессий, процедуры риск-менеджмента), а также риск-параметры остаются неизменными.

Будут доступны следующие фьючерсы и опционы:

— на индексы Мосбиржи, РТС, S&P500 ETF;
— доллар, евро, юань и евро-доллар;
— нефть Brent, Light Sweet Crude Oil, природный газ, золото, серебро, платину.
А также фьючерсы на палладий и сахар и бессрочные фьючерсы на валюту.

❗️Кроме того, с 14 июня 2022 года банки, брокеры и их клиенты, выставляющие заявки и предоставляющие таким образом ликвидность рынку, освобождены от уплаты биржевой комиссии за сделки с фьючерсами и опционами. Комиссия взимается только с клиентов, которые заключают сделки по уже выставленным заявкам.

Для тех, кто потерялся по дороге в Закрытый финансовый клуб (оплатил, но до сих пор не там), дублирую ссылку на бота (основная ссылка и подробная инструкция так же в ваших личных кабинетах на платформе) ➡️ @efclubbot.
Бот проверит оплату и выдаст индивидуальную ссылку на вход 👌🏻

Ну а все остальные могут там же записаться в лист ожидания, но…поезд ушёл до октября-ноября..

📌 Госдума во втором чтении одобрила повышение НДПИ для "Газпрома" на 1,248 трлн руб в 2022

И дивиденды Газпрома уходят в карман государства. Всем спасибо, все свободны.

⛔️Дивидендов по Газпрому не будет.

EF Клуб = безопасность ваших активов 👌🏻

Предупрежденные за пару дней участники не только ничего не потеряли, но отлично заработали за 15 минут.

📌 Великобритания ввела санкции против Владимира Потанина в связи с приобретением Росбанка

Видимо, Борис Джонсон не успел вывести свои $$$ без комиссий и решил отомстить.

А если серьезно - под ударом теперь Росбанк, Тинькофф и Норильский Никель. Обычно начинают с главы, а потом спускаются дальше на саму компанию.

Тинькофф отрицает влияение санкций на Потанина на банк. Но если что, будут «надеяться на понимание».

Московская биржа планирует организовывать коллективный иск к Евросоюзу из-за блокировки активов и введения санкций в отношении Национального расчетного депозитария, сообщил председатель набсовета Мосбиржи Сергей Швецов.

Красота!

Кто успел воспользоваться идеей?

А вот и результаты исследования.

Не удивительно, что через 20 лет Питер получил наилучший результат – 87 004$. Проблема в том, что его стратегия идеальна, но нереальна.

А вот самые потрясающие результаты исследования касаются Эшли. Ее результат оказался всего на 5354$ меньше Питера, при этом она просто вкладывала свои деньги, как только их получала.

Усреднённое инвестирование, которое использовал Мэтью, поставило его на третье место.

Что касается Рози, даже самый плохой маркет-тайминг принёс достойные результаты. Несмотря на то, что она заработала на 9163$ меньше, чем Эшли, это на 41% выше, чем результат Ждуна.

Какой вывод можно сделать?

💰Регулярное инвестирование на любом рынке даст лучшие результаты, чем стратегия Ждуна, который будет копить на инвестиции, пережидать ситуацию или просто откладывать «на когда-нибудь потом».

📈В Закрытом финансовом клубе идеи есть для любого рынка. Старт ближайшего потока 1 июля, затем вход закроется минимум до октября. А потом цены будут выше.

НЕ ПЕРЕЖДАТЬ ЛИ ШТОРМ В СТОРОНКЕ?

Все больше вижу людей, которые разочаровались в Инвестициях и ждут, пока ситуация на рынках «устаканится». Стоит ли ждать?

Марк Рипе  из «Charles Schwab» выяснил, какой доход получат 5 вымышленных долгосрочных инвесторов, применяя различные стратегии. Каждый из персонажей получал 2000$ в начале каждого года в период с 1992 по 2012 годы и инвестировал их.

🦹🏻‍♂️ Идеальный Питер всегда точно угадывал наилучшее время для сделки на рынке. Каждый год он умудрялся найти минимум рынка и инвестировал в этот момент всю сумму.

🏃🏻‍♀️ Решительная Эшли вкладывала всю сумму сразу в начале года, не думая о лучшем времени для входа.

💁🏻‍♂️ Усредняющий Мэтью делил 2000$ на 12 и вкладывал по 167$ в начале каждого месяца.

🤦🏻‍♀️ Невезучая Рози всё время вкладывала деньги на пике рынка, умудряясь покупать активы по самым высоким ценам, и все 20 лет ей, бедняжке, не везло.

🐌 Ждун Ларри так и хранил деньги в краткосрочных казначейских векселях, веря, что самое удачное время для инвестиций вот-вот наступит и тогда уж он точно выгодно вложится в акции.