Институт деловой репутации: Банк России обновляет подходы к допуску на финансовый рынок ⚖️

Банк России начал пересмотр ключевых правил, определяющих, кто и на каких условиях может работать на финансовом рынке. Об этом рассказала директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России Людмила Тяжельникова в интервью агентству «Интерфакс».

📌 Раскрытие структуры собственности

Регулятор предлагает перейти от публикации персональных данных владельцев к обезличенному формату раскрытия. Вместо фамилий и долей планируется публиковать качественные характеристики структуры собственности – признаки контроля, влияния и рисков. Такой формат рассматривается для банков, НПФ, страховых, управляющих и микрофинансовых компаний. При этом Банк России сохраняет получение полной информации в рамках надзора.

📌 Деловая репутация как системный фильтр

Круг лиц, в отношении которых проводится проверка деловой репутации, последовательно расширяется. В периметр уже включены МФО, КПК, ломбарды и управляющие компании. Усложняется и сам набор критериев: учитываются судебные решения, банкротства, участие в финансовых пирамидах, предоставление недостоверных сведений, в том числе поддельных документов об образовании. Сегодня в базе лиц с неудовлетворительной деловой репутацией уже более 9 600 человек.

📌 Проект «Деловая репутация 2.0»

Банк России готовит законопроект, который должен унифицировать требования к собственникам и руководству банков, НПФ, страховых организаций, управляющих компаний, МФО и профучастников рынка. В числе обсуждаемых новаций – новые критерии деловой репутации и требования к руководителям, отвечающим за информационную безопасность.

📌 Переход к реестровой модели допуска

В Государственной Думе уже принят в первом чтении законопроект о создании Единого реестра участников финансового рынка (ЕРУФР). Он закрепляет переход к реестровой модели допуска: подтверждением права на деятельность станет единая реестровая запись и выписка из ЕРУФР вместо набора разрозненных лицензий и реестров. Унифицируется порядок уведомлений об изменениях по организации, руководству и структуре собственности, а прекращение права на деятельность будет фиксироваться по моменту раскрытия информации Банком России.

Какие изменения в требованиях Банка России сейчас вызывают у вас больше всего вопросов? В следующих публикациях мы подробно разберём ключевые обновления и изменения в подходах регулятора и покажем, какие практические последствия они могут иметь для финансовых организаций.

Полный текст интервью Людмилы Тяжельниковой (Банк России)

Финансовый рынок | Институт МФЦ