Платформа ЗСК: желтых больше, чем ожидалось

Промежуточные результаты работы новой антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» показали, что доля наиболее рисковых банковских клиентов оказалась ниже ожиданий, однако процент сомнительных клиентов в 4 раза превысил прогнозный ориентир.

Изначально ЦБ прогнозировал, что доля низкорисковых (зеленых) банковских клиентов составит 99%, «желтых» — 0,3%, а на наиболее опасных с точки зрения обналичивания или отмывания (красных) придется около 0,7% организаций и ИП.

На практике оказалось, что доля «зеленых» клиентов немного понизилась и составила по состоянию на сегодня 98,3%, а процент «красных» клиентов оказался ниже прогнозного — 0,5% от общего числа, но расширилась «желтая» зона. На таких клиентов стало приходиться 1,2% компаний и предпринимателей (почти в 2 раза больше, чем ожидалось).

В абсолютном выражении к высокорисковым (красным) могут относиться чуть более 35 тыс. компаний или ИП, а желтым - до 85 тыс.

💡https://www.rbc.ru/finances/17/11/2022/6375f8f49a7947294e2c5639

🤔Интересно, почему до запуска ЗСК были одни прогнозы, которыми как фиговым листочком прикрывались сотрудники ЦБ на заседаниях экспертных советов, а жизнь скорректировала их прогнозы почти в 2 раза? Банки стали более внимательными? Или клиенты шалить стали больше? Что случилось-то?

👉Читайте про "Светофор" (платформу Знай своего клиента) и как он работает здесь , здесь и здесь тоже.

#мспnews
#мспживи