Из разговора с клиентом на консультации:

- Расскажите нам, какие документы подтверждают закупку товара?
- Товарная накладная и счёт-фактура или УПД, ТТН.
- У нас нет таких документов, нам не дают и не дадут.
- Тогда вы рискуете.
- Почему это? У нас есть друзья. У них 7 ИП, общий оборот подбирается к 1 миллиарду. Они не жалуются на проблемы с банками или ФНС, у них все хорошо и планируют открыть ещё 3 таких ИП. Чем мы рискуем?
- Вы не делаете перечисление за товар. Это значит, что получаете него на безвозмездной основе. С рыночной стоимости такой передачи надо платить налог. Это первое. В рамках работы по ПОД/ФТ банк может запросить у вас документы, подтверждающие происхождение товара. А вам нечего предложить. Поэтому придётся в лучшем случае закрыть счёт, открыть в другом банке.
- Аааа, поэтому у них на каждом ИП по 4 счета в разных банках 🤔.

Вспомнился анекдот про мужчину, который пришёл к доктору. Итоговая фраза в нем - «и ты так говори».
Что вам мешает говорить, что у вас тоже нет проблем?

ИП на УСН 6%. Торгует тем, что покупает на Садоводе или «огородами» в Китае.
Приходных документов нет. Есть только продажи и много оплат на карты физлиц с корпоративной карты или с карты владельца ИП. И при этом просит, чтобы в учете у предпринимателя мы навели порядок. Было бы в чём наводить...

#мспживи