Инвестиции для всех | Денис Родионенко

Инвестиции для всех | Денис Родионенко pinned a photo

Пока мы бережно складываем кровно заработанные доллары под матрас, мировые центробанки делают ровно наоборот. Сегодня в их резервах больше золота, чем американской валюты.

И логика здесь простая: какой смысл государству использовать в качестве главной заначки актив, который системно уничтожает сам себя из-за инфляции?

Просто вдумайтесь в цифры:

• За последние 100 лет доллар потерял 95% своей покупательной способности.

• Унция золота 100 лет назад и сегодня - это все та же унция (которая регулярно обгоняет инфляцию)

🏦 P.S: золото это актив, который имеет место быть в портфеле, но не обязан там оказаться. Чтобы подробней узнать об основных финансовых инструментах, которые вам подойдут в жизни - я создал МИНИ-КУРС «ВАШЕ НАЧАЛО В ИНВЕСТИЦИЯХ».

для тех, кто живёт в Европе, зарабатывает 2-3к€, но не понимает, куда вложить и где хранить деньги, чтобы приумножать их, а не терять, по цене чашки кофе - 4€ вместо 55€, скидка 93%

🛫 Попасть на курс можно кликая сюда:)

Хочу надавить на нашу человеческую жадность)))

С начала года - DELL +234% из которых 101% лишь за сам май.

А также можете покусать локти с другими бумагами:)

К слову, пассивное "ничего не делать" в виде индекса, дало бы вам с начала года: +12% (не плохо для нарратива с февраля, что рынок обвалится из-за Ирана 😁).

🐷 А для тех, кто хочет сделать первый шаг в инвестициях, но не знает с чего начать - я сделал для вас 5 уроков по 25 минут, которые проведут вас от «боюсь и не понимаю» до первых шагов к формированию собственного инвест.портфеля благодаря МИНИ-КУРСУ «ВАШЕ НАЧАЛО В ИНВЕСТИЦИЯХ» - чтобы попасть к урокам, КЛИКАЙТЕ ТУТ:)

МИНИ-КУРС «ВАШЕ НАЧАЛО В ИНВЕСТИЦИЯХ»

для тех, кто живёт в Европе, зарабатывает 2-3к€, но не понимает, куда вложить и где хранить деньги, чтобы приумножать их, а не терять!

Факт 👇🏻

За последние 4 года инфляция в Европе съела практически 20% ваших накоплений. 10 000€ превратились в 8 000€. А за последние 10 лет из 10 000€ осталось 6 000€ 🤯

И это пока вы ничего не делали …

А теперь давайте поговорим с глазу на глаз 🙂 Сколько раз вы говорили себе: «Вот в следующем месяце точно разберусь с инвестициями» и сколько раз этот следующий месяц так и не наступал?

В общем, нет больше сил моих на это смотреть! Сделал для вас мини-курс «Ваше начало в инвестициях» 🔥

5 уроков по 25 минут, концентрат пользы без воды 🫱🏻‍🫲🏼

Внутри всё, о чём вы думаете:
— куда вообще вкладывать
— где открыть счёт в Европе
— что делать с налогами
— как не потерять ваши дивиденды
— как и с какой суммы стартовать в инвестициях

И в подарок собрал всё, чем сам пользуюсь ⚡️🎁 авторские таблицы-калькуляторы и другие классные бонусы!

💰 Цена символическая!!!

-94% ВЫГОДЫ 👉🏻 4€ вместо 55€ для первых 100 студентов.

Меньше, чем утренний кофе с круассаном в Варшаве ☕️

Кто готов начать здесь и сейчас?

Ссылка 👉🏻 https://t.me/denro13edu_bot?start=ZGw6MzMwMTY2

P.S. Настоятельно рекомендую этот мини-курс всем, кто когда-либо задумывался о покупке моего флагманского курса «Рациональный инвестор», но откладывал и не решался 🫱🏻‍🫲🏼

Хах, пузырь похоже не в ИИ?)

Смотрим на форвардный P/E:
Nvidia - 17x
Walmart - 36x
Costco - 44x

Понимаете масштаб абсурда? Монополист, на чьих чипах прямо сейчас строится вся мировая инфраструктура ИИ, оценивается рынком в два с лишним раза дешевле ребят, которые оптом продают кетчуп и туалетную бумагу.

Сейчас нарратив о «пузыре в бигтехе» и кто-то вероятно паркует кэшк в защитный ритейл. А выходит, что защитные активы перегреты...если смотреть чисто на этот показатель, то покупать чипы сегодня дешевле, чем майонез оптом. С ума сойти)))

12 июня 2026 года нас ждет одно из самых больших IPO в истории и речь о SpaceX. Мне кажется, что те, кто раньше не интересовался акциями, захотят купить долю у Маска)))

Я сделаю предсказание: я считаю, что акции упадут (и возможно даже сильно) в первый день торгов. Почему я так считаю? Похоже компания будет стоить 100 годовых выручек, а это огромный перегрев.

Но, может, я неправ, и стоит вложиться не только в SpaceX, но и в другие IPO?

Подробно разобрал эту тему в новом видео на YouTube! Залетайте смотреть, ссылка уже ждет вас.

Живете от пятницы до пятницы и ждете отпуска, чтобы просто выдохнуть? Бытовуха и рабочие чаты незаметно превращают жизнь в день сурка.

Чтобы не поехать кукушкой от рутины, я собрал 13 проверенных микро-радостей. Как взломать автопилот, вернуть себе улыбку и при чем тут вообще ваши финансы — читайте в новом посте.

Заваривайте кофе и переходите 👉 по ссылке:)

Представьте, что в 1962 году ваш дед забыл в заначке $10 000

(да-да, уже смешно звучит: тогда были колхозы, отсутствие паспортов и туалетной бумаги, но если бы дед был американцем...).

Так вот, он не просто отложил их в шкафу, а вложил в американский индекс S&P 500.

Сегодня на этом счету лежало бы $6 миллионов.

Согласитесь, феноменальный результат для стратегии «купил, забыл пароль от брокерского счета».

Индексное инвестирование - это действительно великая вещь и лучшее решение для 90% таких людей, как мы с вами.

Но если бы дед тогда занес эти деньги на тот момент, молодому Уоррену Баффету... сегодня у него было бы $3.8 миллиарда 😁

В чем магия? У Баффета была, есть и будет штука под названием float.

Расшифровка: вы покупаете страховку на авто за $1500 в год. Статистически, средний водитель превращает свою ласточку в гармошку (с ущербом тысяч на десять) раз в 17–18 лет (потом она плывет битышем в Украину за новой жизнью).

Получается, все эти 17 лет ваши $1500 лежат на счетах Berkshire. Вы ездите аккуратно, а дедушка Уоррен бесплатно крутит ваши деньги на бирже, покупая активы. Ему не нужно брать кредиты под конские проценты - мы с вами сами приносим ему кэш. Если страховая работает хотя бы в ноль, Баффет получает бесплатный рычаг для инвестиций.

Но вот ирония: сейчас акции Berkshire отстают от индекса на 40% (с момента, как преемником Баффета стал Грег Абель). Грег что-то сломал? Нет. Просто на бирже сейчас правит ИИ-лихорадка. Инвесторы готовы скупать любую компанию, если на ней написано «AI».

Знаете, когда в последний раз компания Баффета так сильно отставала от рынка? В 1999 году. Ровно за год до того, как лопнул пузырь доткомов, и любителей технологического хайпа вынесли с рынка вперед ногами (я не говорю, что это произойдет, просто любопытная история!)

Я обожаю пассивные портфели из ETF - это база, фундамент и лучший выбор для 90% инвесторов. Но мне кажется, что добавить в портфель немного старой доброй Berkshire - чертовски рациональная идея. У них горы кэша (треть портфеля, почти на $400 млрд!), железобетонная диверсификация и тот самый флоут.

💵Давайте посчитаем справедливую цену акций Berkshire:

Берем кэш на счетах компании и прибавляем скучный, но прибыльный операционный бизнес в пересчете на 1 акцию:

• $513 000 - кэш и акции на балансе (в расчете на одну акцию класса А).
• $309 000 - консервативная стоимость самого бизнеса.

Итого: $822 000 за акцию (или $548 за акцию класса B, которую реально можем купить мы с вами).

Прямо сейчас рынок дает нам скидку примерно в 14% к этой цене.
_________

Инвестировать успешно - это любить скучные ETF, грамотно оптимизировать налоги и покупать хорошие активы, а потом самое сложное - ждать и ничего не делать!

Именно этот прагматичный подход лежит в основе курса «Рациональный инвестор».
👉 Оставляю анкету предзаписи на курс

Штаты - идеальная страна, чтобы кайфовать и тратить деньги. Но некоторые местные приколы натурально выносят европейцам мозг.

Зачем официанты уносят вашу кредитку, почему там везде жуткий холод летом, как работают скрытые налоги и почему Dyson там не работает?

Заваривайте кофе (только не американский фильтр-кофе!) и 👉 переходите читать

WOW 👀

За минувший год:
• самые ленивые инвестиции в S&P 500: +30%
• инвестиции в сектор полупроводников: +167%

Иначе говоря в первом случаи, $1000 превратилась бы в $1304, а во втором в ~$2700 - впечатляет..📈
________

К слову...👇 Как инвестировать в такие секторальные фонды? Разбираем на курсе «Рациональный инвестор» -> анкета предзаписи по классике:)

🤔Инвестировать или нет?

Люди до ужаса боятся инвестировать, потому что «на бирже можно все потерять». Ребята, вы уже все теряете прямо сейчас, просто об этом не знаете..

Гляньте на график:

• За 30 лет доллар потерял половину своей покупательской способности. Это прошла инфляция и отгрызала по 2,5% каждый год. Достаете вы сегодня свою заначку, чтобы шикануть, а купить на нее можете ровно в два раза меньше. Уличная магия, не иначе.

• А теперь посмотрите на американский бизнес в виде индекса S&P 500: +2010% роста или иначе, 10,5% годовых.

💵 То есть чистая прибыль (уже за вычетом инфляции): ~8% годовых.

___________________________

Как вы поняли, инфляцию обогнать - МОЖНО. На моем курсе «Рациональный инвестор» мы учимся собирать пассивные портфели из ETF, выбирать адекватных брокеров и легально не платить лишние налоги государству. Никакого трейдинга и гаданий на графиках - только проверенный подхол и здравый смысл.

➡️ Оставляю анкету предзаписи.

Привет, рациональные!

Меня не было целый месяц, но у меня железная отмазка. Я мотался по Штатам и... сделал предложение Соне! (правда она выдержала такую паузу перед своим «Да», чем заставила меня понервничать😅), но теперь мы официально жених и невеста).

Привез из этой поездки не только новые эмоции, но и кучу инсайдов.

👍 Написал для вас большую, живую статью. Внутри разобрал 10 вещей, которые взрывают мозг в США:)

Заваривайте кофе и залетайте читать первую часть моих американских заметок
👉 СТАТЬЯ ТУТ:)

Есть тут адепты секты свидетелей «Пузыря ИИ»? 😁

Приготовьтесь, сейчас картинка выше будет жестко оскорблять ваши религиозные чувства.

Современный бизнес работает в разы эффективнее своих исторических предшественников.

В 2005 году из всей выручки корпорациям оставалось около 9–10% чистой прибыли.

А текущие прогнозы уже пробили отметку в 15% и уверенно летят к 16%.

Рынок оценивает эти компании дорого и закладывает высокие мультипликаторы по одной простой причине. Корпорации стали качественнее и зарабатывают значительно больше денег. Никакого пузыря здесь нет, мы видим чистую фундаментальную математику и рост реальной прибыли.

Или я не прав?:)

💵45-й и 47-й президент США Дональд Трамп тоже любит фондовый рынок! Иначе как объяснить то, что он дает нам такие отличные возможности закупаться на распродажах?:)

Отлично это иллюстрирует свежая декларация президента за первый квартал 2026 года. Документ содержит более 3800 сделок на фондовом рынке. Управляющие капиталом президента явно не сидели без дела.

Самое интересное происходит в технологическом секторе. Десятого февраля портфель покинули главные тяжеловесы. Были зафиксированы продажи бумаг Meta, Amazon и Microsoft на суммы от 5 до 25 миллионов долларов по каждой позиции. Чуть скромнее, в диапазоне от 1 до 5 миллионов, прошли продажи акций Netflix и Palantir, а также нескольких широких фондов на индекс S&P 500.

Высвобожденный кэш сразу пошел в работу. В списке крупных покупок предсказуемо оказались бенефициары ИИ-бума: Nvidia, Broadcom, Oracle, Adobe и Apple. Отдельно забавляет тот факт, что уже в середине марта управляющие решили пересмотреть свои взгляды и снова докупили проданные месяцем ранее акции Amazon и Microsoft.

Важно понимать механику таких отчетов. Мы видим только широкие диапазоны сумм, а не точные цифры до цента. Пометки в документе прямо указывают, что большинство операций совершал брокер в рамках доверительного управления счетом. Искать в каждом таком действии личный инсайд или тайный план было бы чересчур оптимистично (хотя кому я вру, вы всё равно увидите в этом инсайдерскую торговлю 😁).
_____________________________

P.S: кепочку MAGA за $55 из Trump Tower - не желаете?)

P.P.S: если вы еще почему-то не в анкете предзаписи на курс "Рациональный инвестор" - очень зря, иначе как позволить себе заработать на возможностях от Дональда?)

У меня складывается впечатление, что самое трудное - это ничего не делать.

Нет, правда! Вот хочется же какого-то движа, да? Трейдинг, фьючи, плечи, крипта, нарисовать уровни поддержки, сделать моментальный вывод по позиции из-за новости или твита Трампа. Хочется почувствовать, что ты в рынке, что ты шаришь, что у тебя есть скрытое преимущество ..💪

А я предлагаю что-то очень скучное -> ничего не делать 😅

Никакого трейдинга и левых крипто-схем, никакого «слежу за графиком каждый день») Просто €10 000 в S&P500 в апреле 2025 и сегодня у вас на балансе уже €13 130 🔥

Вчера S&P 500 обновил исторический максимум. +4.5% с начала года. +30% за последние 12 месяцев. График за 25 лет говорит сам за себя: рынок падал, пугал, восстанавливался и снова рос ВСЕГДА!

Пока одни ждали и ждут «подходящего момента», другие просто держали индекс и смотрели как растёт их капитал) не без падений, ведь это рынок.

Это и есть пассивное инвестирование!!! Единственное, что ВАЖНО знать, как войти правильно, в какие инструменты и с какой стратегией под свои цели!

Именно этому учу на «Рациональном инвесторе». Сейчас открыта запись в очередь на новый поток. Хочешь узнать детали? Просто заполни анкету ниже, и я лично расскажу тебе все детали, актуальные условия и бонусы, которые доступны только для тех, кто в списке!

*заполнение анкеты не обязывает вас к покупке 🫱🏻‍🫲🏼

👉 Анкета предзаписи тут ✅

Утро, кофе и очередной скроллинг заголовков в пабликах: сокращения в IT, ужесточения по ВНЖ, инфляция, рецессия. Знакомо? Для тех, кто уместил свою жизнь в пару чемоданов и переехал в другую страну, новости часто напоминают минное поле.

Пессимисты с YouTube звучат невероятно убедительно. У них на каждый год есть железобетонная страшилка: ковид, война, пузыри, Ближний Восток.

Но вот в чем парадокс ➡️ написал важную статью для вас (и для себя) в Substack.

🍸 Приятного чтения!

Банк Ватикана решил, что просто молиться о росте котировок - это прошлый век.

Bloomberg сообщает: Святой Престол официально запустил собственные фондовые индексы для США и Европы.

Механизм гениален в своей простоте. Берем 50 крупнейших мировых корпораций и пропускаем их через суровое сито строгих католических ценностей.

• В топе «богоугодного» американского индекса уютно расположились Meta и Amazon.
• В европейском портфеле правят ASML и Deutsche Telekom.

Какая тут мораль для нас? Уповать на чудо дело хорошее, но диверсифицированный индексный портфель работает куда надежнее.

Если вы хотите собрать капитал, который будет расти без необходимости ежедневно ставить свечку перед приложением брокера, жду вас на курсе «Рациональный инвестор».

В 1999 году Уоррен Баффет дал своему другу Биллу Гейтсу классический совет: «Билл, не держи все яйца в одной корзине. Диверсифицируй».

Гейтс послушал. И это стоило ему титула первого в мире триллионера.

Звучит абсурдно. Величайший инвестор в истории дал самую базовую, железобетонную рекомендацию из учебника по финансам. Гейтс распродал львиную долю своих акций Microsoft, переложив капитал в другие активы.

Если бы Билл в тот день просто пропустил слова друга мимо ушей и ничего не трогал, математика сегодня выглядела бы так:

• ~$1.4 трлн - примерное состояние Гейтса в начале 2026 года.
• Это в два раза больше, чем текущий капитал Илона Маска.
• Десятки миллиардов долларов - он получил бы чистым кэшем просто в виде дивидендов за два десятилетия.
• 21% годовых (CAGR) - такую сумасшедшую доходность Microsoft генерирует с момента IPO.

Конечно, в моменте Баффет оказался прав. В 2009 году на фоне кризиса акции Microsoft знатно сложились. Диверсификация защитила капитал Гейтса в шторм. И в целом просто дала ему спокойный сон на рубеже последних 27 лет..но на дистанции она срезала ему всю феноменальную сверхдоходность)))

📈 Баффет vs Рынок

Многие пытаются «обыграть рынок» на короткой дистанции, но Berkshire Hathaway делает это десятилетиями. С 1965 года компания Баффета росла почти в 2 раза быстрее, чем индекс S&P 500.

🍸 Не каждый из нас может быть Баффетом, но я думаю вы согласитесь, что получать рыночную (среднюю) доходность тоже хорошо!

✔️ Оставляю анкету предзаписи на "Рациональный инвестор"