При закупке в Китае вы можете столкнуться с ситуацией: договор заключён с компанией А, счёт выставила она же, а деньги предлагают отправить компании Б. Совпадение суммы не объясняет, почему получатель другой. Само несовпадение названий ещё не доказывает мошенничество — сначала нужно разобраться в связи сторон.

Предлагаю начать с одного рабочего действия: положить рядом договор, счёт и реквизиты и выписать названия компаний. Затем задать поставщику вопросы: кто такой получатель, почему деньги направляются ему и какими документами подтверждается его связь с этой поставкой. Это способ организовать проверку, а не установленный законом перечень документов.

Ответ из того же письма с новыми реквизитами стоит проверить независимо. FBI рекомендует подтверждать запросы на оплату и изменение реквизитов по надёжному каналу, особенно если отправитель торопит. Свяжитесь с поставщиком по ранее известному контакту; не берите номер для проверки из подозрительного сообщения.

Для команды можно сохранить короткую запись: какие документы сравнили, с кем связались, какой ответ получили и что осталось неясным. Такой журнал — предложенный рабочий инструмент, а не обязательная форма.

Проверка подлинности запроса не отвечает на другой вопрос: будет ли платёж компании Б исполнением обязательства перед А. Его нужно разбирать со специалистом по конкретному договору и применимому праву. Универсального разрешения платить третьему лицу эта проверка не даёт.

Источник: https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/common-frauds-and-scams/business-email-compromise

Дисклеймер: Общая информация, не индивидуальная юридическая или финансовая консультация.