ФИНАНСЫ: ДИКТАТУРА КОМПЛАЕНСА

#финансы #бизнес #открытиесчетазарубежом #инвестиции #комплайенсконтроль #compliancecontrol #AML #KYC

Андрей Мовчан написал шикарный лонгрид про комплайенс-контроль (далее тут буду писать комплаенс вместо "комплайенс" - для соответствия приведенной статье) в банковской системе, нюансах открытия счета за рубежом, о будущем “стеклянного” мира.

Для тех, кто еще по странному стечению обстоятельств не знаком с термином “комплаенс-контроль”. Дословно, это контроль соответствия - закону, корпоративным процедурам. Применительно к жизни - это подразделения в банках, которые следят за соблюдением законов о противодействии отмыванию денег, проверяют клиентов на “благонадежность”.

Рекомендую всем причастным, а также и остальным - в познавательных целях, для расширения кругозора.

“Современная комплаенс-система имеет характерные свойства архаичной модели управления по типу религиозного ордена. Комплаенс-процесс строго индивидуализирован. Нет единой методики принятия решения относительно акцепта клиента. В том числе по поводу того, что клиент должен представить в банк и на какие вопросы ответить. Решение должен принимать комплаенс-офицер на основании исключительно своего ощущения. Нормы и правила заменены расплывчатыми рекомендациями, дополненными постоянным поощрением инициативы по созданию новых требований и ограничений «на местах».”

https://secretmag.ru/business/methods/kak-chestnomu-biznesmenu-iz-rossii-sokhranit-dengi-na-zapade-obyasnyaet-andrei-movchan.htm