Новости ЦБ РФ

📡 События и комментарии | Прирост денежной массы в июле не изменился

В июле темп роста широкой денежной массы М2Х сохранился на уровне предыдущего месяца. Годовой рост М2Х замедлился до 12,6%.

Кредит экономике увеличился по сравнению с показателем июня. Годовой рост показателя продолжал ускоряться.

Ключевым источником денежного предложения по-прежнему был кредит экономике. Вклад бюджетных операций снизился, оставаясь положительным.

Подробнее читайте в материале «Денежные агрегаты и кредит экономике».

📡 События и комментарии | Учебник по финансовой грамотности для вузов теперь «в цифре»

Учебно-методический комплект по финансовой грамотности для вузов теперь доступен в цифровом формате. Все главы актуализированы и представлены в виде интерактивных лонгридов, а на всех этапах читателей сопровождают виртуальные герои, которые помогают разобраться в сложных финансовых вопросах.

«Финансовая грамотность сегодня – обязательная часть подготовки специалистов любого профиля. И здесь важно не только содержание, но и форма: современным студентам необходимо, чтобы учебные материалы были доступны онлайн, легко читались с любого устройства и вовлекали в обучение. Именно поэтому мы сделали акцент на интерактивном цифровом формате», – отметил Михаил Мамута, заместитель Председателя Банка России.

Пособие охватывает все ключевые темы: кредитование, сбережения, инвестиции, страхование и кибербезопасность. В каждой главе есть специальные блоки по поведенческой экономике – встроенные уведомления, где на простых примерах показано, как когнитивные искажения влияют на финансовые решения. Там же можно получить советы, как не попасться в эти ловушки.

Обновленный учебник сопряжен с онлайн-проектом «Финтрек», где студенты дополнительно могут послушать подкасты по разным интересующим их темам.

Над электронной версией учебника работал авторский коллектив преподавателей экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова, а также эксперты Банка России. Материалы размещены на сайте «Финансовая культура» в разделе «Преподавательская».

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (25.08.2026)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в августе 2026 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц:

I декада августа – 12,89%;

II декада августа – 12,90%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

– учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

– не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

– не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

– не рассматриваются комбинированные депозит

ные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

– не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) – www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) – www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) – www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) – alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) – www.rshb.ru, АО «Банк Дом.РФ» (2312) –  domrfbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) – mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) – www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) – psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) – sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней – 12,33%; на срок от 91 до 180 дней – 12,70%; на срок от 181 дня до 1 года – 12,52%; на срок свыше 1 года – 11,57%.

📡 События и комментарии | Инвесторы внесли триллион на брокерские счета

В апреле – июне чистый приток средств на брокерские счета превысил 1 трлн рублей, что на 19% больше, чем кварталом ранее. Это рекордное значение с начала наблюдений в 2021 году. Почти две трети от объема денежных средств внесли квалифицированные инвесторы.

В условиях постепенного снижения ставок по депозитам розничные инвесторы переключились на длинные ОФЗ и среднесрочные облигации компаний с высоким рейтингом. Они покупали бумаги, чтобы зафиксировать купонную доходность. Однако после того как ожидаемая рынком траектория ключевой ставки повысилась, инвесторы заметно нарастили в своем портфеле долю корпоративных флоатеров и паев облигационных фондов, ориентированных на бумаги с плавающей ставкой.

Несмотря на снижение Индекса МосБиржи, клиенты брокеров активно приобретали акции российских эмитентов. Но эти покупки не смогли компенсировать отрицательную переоценку бумаг. В результате доля акций в структуре активов инвесторов снизилась до 20%.

Общий объем активов на брокерских счетах инвесторов достиг 13,6 трлн рублей.

Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей брокеров за II квартал 2026 года».

🌐 Банк России

Директор Департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Ольга Шишлянникова рассказала в интервью журналу «Эксперт» о ситуации на фондовом рынке, о том, как ИИ меняет работу финансовых организаций, и об особенностях разных финансовых инструментов.

Читайте самое важное в карточках, а полное интервью на сайте: vk.cc/d0OGo8

📡 События и комментарии | Интервью Ольги Шишлянниковой журналу «Эксперт»

Фондовый рынок сейчас переживает период высокой волатильности, что отражается на настроениях инвесторов. Чтобы минимизировать потери, им следует тщательнее оценивать риски, заявила в интервью «Эксперту» директор департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Ольга Шишлянникова.

📡 События и комментарии | В июле рост корпоративного портфеля опять ускорился

Кредитование банками юридических лиц (с учетом облигаций) увеличилось на 1,5% (+0,4% в июне), около трети прироста обеспечили крупнейшие госкомпании, остальная часть распределилась между заемщиками из разных отраслей. В годовом выражении портфель вырос на 13,8% (+13,7% месяцем ранее).

По предварительным данным, рост задолженности населения по ипотеке несколько замедлился (до +0,4% против +1,0% в июне): охлаждение рынка произошло после того, как сроки ужесточения условий «Семейной ипотеки» были сдвинуты. Прирост в годовом выражении составил +10,7% (+11,0% месяцем ранее). Портфель потребительских кредитов продолжил активно расти (+1,1% после +1,3% в июне), в том числе в сегменте кредитов наличными. В годовом выражении портфель увеличился на 2,5% (в июне +1,0%).

Средства населения в банках выросли на умеренные 0,3%, как и в июне. Сдержанная динамика может объясняться оживлением потребительской активности и сохраняющимся спросом на наличные. Средства юридических лиц увеличились на 0,6% после околонулевой динамики в июне.

Прибыль банковского сектора составила 443 млрд рублей (+18% к июню): рост обусловлен снижением отчислений в резервы по корпоративным кредитам. Совокупный финансовый результат был немного ниже – 422 млрд рублей – за счет отрицательной переоценки долговых ценных бумаг, отражаемой в капитале.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в июле 2026 года».

ЦБ РФ вправе вынести предписание оператору сервиса рассрочки при нарушении закона
https://www.garant.ru/news/2210448/

Закон о деятельности по предоставлению сервиса рассрочки вступил в силу с 1 апреля текущего года (Указания Банка России от 14 января 2026 г. № 7284-У и № 7285-У).

А с 1 августа начало применяться январское Указание Банка России № 7284-У, предусматривающее, что если оператор сервиса рассрочки нарушает установленные требования, регулятор применяет к такому оператору меры в виде:

● требования об устранении выявленных нарушений;
● ограничения деятельности оператора сервиса рассрочки.

Соответствующее решение оформляется в виде предписания Банка России, которое направляется оператору сервиса рассрочки посредством почтовой или факсимильной связи либо путем вручения адресату или в форме электронного документа через личный кабинет на сайте ЦБ РФ, в срок, не превышающий 90 рабочих дней со дня выявления нарушения.

Также 1 августа вступило в силу январское Указание Банка России № 7285-У, устанавливающее порядок и сроки принятия регулятором решения об исключении сведений о юридическом лице из реестра операторов сервиса рассрочки.

❗️Напомним, что такое решение Банк России вправе принять по заявлению самого оператора сервиса рассрочки, при неоднократных в течение года нарушениях оператором сервиса рассрочки требований Закона о деятельности по предоставлению сервиса рассрочки, других федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, снижении капитала ниже минимального размера, неисполнении в установленный срок предписаний Банка России, предоставлении недостоверных отчетных данных. Предусмотрены и иные основания (отсутствие заключенных договоров о предоставлении сервиса рассрочки в течение одного года и др.).

Переводы на карту с 1 сентября 2026 года: граждан предупредили об изменениях

23 августа. / ЦАРЬГРАД /. Росфинмониторинг с 1 сентября получит доступ к данным о переводах через СБП и карты "Мир". Новые правила направлены на борьбу с мошенничеством, дропперами и незаконным выводом денег. 

С 1 сентября 2026 года вступает в силу требование о формировании Единого реестра платежных карт. В нём будут учитываться карты клиентов разных банков. Однако ограничение на количество карт вступит в силу позднее. Тогда один человек сможет иметь не более 20 платежных карт во всей банковской системе.

"Ограничение в 20 карт начнет действовать с 1 сентября 2027 года. Важно, что, если у человека к этой дате будет больше 20 карт, он больше не сможет открыть новую", — сказали в пресс-службе ЦБ РБК.

Также Росфинмониторинг сможет напрямую получать от Национальной системы платежных карт сведения об операциях граждан через СБП, карты "Мир" и единый QR-код.  Изменения закреплены ФЗ № 461, который дополняет положения закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Теперь ведомство сможет запрашивать необходимые сведения непосредственно у НСПК, без отдельного промежуточного запроса в банк, информирует "Клерк".

Речь идет о переводах по номеру телефона через Систему быстрых платежей, операциях с картами национальной платежной системы"Мир"», а также платежах с использованием универсального QR-кода. По информации Росфинмониторинга, сам факт запроса данных не означает автоматическую блокировку счета.

Новые полномочия должны помочь выявлять подозрительные схемы, связанные с использованием подставных счетов, обналичиванием денег и цепочками переводов. Дополнительное внимание могут привлечь частые операции, регулярные поступления от большого числа отправителей и смешивание личных платежей с коммерческими.

При этом обычные переводы между родственниками и знакомыми не запрещаются. Оплата повседневных покупок также не должна повлечь проблем сама по себе. Гражданам рекомендуют указывать понятное назначение платежа и сохранять чеки, договоры и другие документы, если перевод связан с оплатой товаров или услуг.

Особенно внимательно к новым правилам стоит отнестись самозанятым и предпринимателям, которые используют личные банковские карты для работы. Регулярные поступления от клиентов на личный счет могут вызвать вопросы банка и привести к дополнительной проверке по 115-ФЗ.

Эксперты советуют разделять личные и рабочие деньги. Для бизнеса лучше использовать отдельный счет, не принимать оплату за услуги на карту, предназначенную для бытовых расходов, и хранить подтверждающие документы. При ограничении операций клиенту следует обратиться в банк и предоставить сведения о происхождении средств.

📡 События и комментарии | Страхование жизни стало драйвером роста отрасли в первом полугодии 2026 года

В январе – июне 2026 года объем страховых премий увеличился на 14,4% относительно такого же периода прошлого года, до 2 трлн рублей. Рынок вырос благодаря накопительному страхованию жизни (НСЖ).

Граждане приобретали полисы НСЖ преимущественно на срок до 1 года и с гарантированной доходностью. В большинстве случаев они вносили единовременный взнос, и у половины таких договоров средний чек был выше 10 млн рублей.

Общий объем выплат по договорам страхования вырос на 16%, до 1,3 трлн рублей. Чистая прибыль страхового рынка снизилась почти на треть.

Подробнее о ситуации на рынке в первом полугодии читайте в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков за II квартал 2026 года».

Денежная база в России выросла с 7 по 14 августа на 170 млрд рублей

21 августа. INTERFAX.RU - Объем денежной базы в узком определении в РФ на 14 августа составил 22361,5 млрд рублей, сообщила пресс-служба Банка России.

На 7 августа денежная база в России равнялась 22191,5 млрд рублей. Таким образом, за период она выросла на 0,76%, или на 170,0 млрд рублей.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в ЦБ.

📡 События и комментарии | Интервью Аллы Бакиной агентству РИА Новости

Банк России после шести лет работы выводит в свет цифровой рубль: с 1 сентября он станет доступен каждому россиянину. Какого цвета цифровой рубль, как открыть цифровой кошелек и получать зарплату в цифровых рублях, где ими расплатиться и безопасны ли такие расчеты, когда станут доступны платежи в цифровых рублях без интернета, и можно ли открыть цифровой вклад и взять кредит, в интервью РИА Новости рассказала директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.