Новости ЦБ РФ

🌐 Банк России

Как начать пользоваться цифровым рублем осенью, есть ли лимиты по переводам и чем новая форма рубля отличается от безналичной — рассказала директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в интервью РИА Новости.

Собрали самое главное в карточках.

Полный текст интервью: vk.cc/d0GNbA

ЦБ просит брокеров информировать клиентов об обменах заблокированных активов адресно

20 августа. INTERFAX.RU - Профессиональные участники рынка ценных бумаг должны вести коммуникации с клиентами по участию в сделках по обмену заблокированными активами в адресном режиме. Письмо с соответствующей позицией департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России опубликовано на сайте НАУФОР.

Распространение через СМИ сведений о таких сделках до получения разрешений от профильной российской правкомиссии и иностранных регуляторов ЦБ называет недобросовестной практикой, вводящей клиентов в заблуждение. "В связи с этим департамент полагает целесообразным все коммуникации с клиентами по обозначенной выше тематике осуществлять в адресном порядке", - говорится в письме.

При непубличном предложении таких услуг профучастники должны уведомить клиентов о необходимости разрешений российских и иностранных регуляторов, их длительном согласовании и отсутствии гарантии их получения, отмечает ЦБ.

Кроме того, клиенты должны быть проинформированы о невозможности в течение длительного времени распоряжаться предполагаемыми к обмену активами и потенциальных ограничениях в отношении активов, полученных в результате сделки.

В конце 2025 года стало известно, что ряд крупных брокеров начали сбор заявок своих клиентов для обмена заблокированных иностранных активов на российские бумаги, замороженные на счетах типа "С". В феврале замдиректора департамента финансовой политики Минфина Павел Шахлевич говорил, что правкомиссия получила несколько заявок профучастников и они находятся в проработке. О принятых по ним решениях официально не сообщалось. При этом на рынке активно обсуждаются возможные сделки с заблокированными активами и их связь с затяжным падением котировок акций в последние месяцы.

В России появился экзамен на статус квалинвестора
События и комментарии

Банк России расширил перечень документов для признания инвестора квалифицированным по образовательным критериям. Теперь человек может предъявить российский сертификат или аттестат, подтвердив на специальном экзамене свои знания о финансовом рынке. Ранее учитывались только международные документы специалистов в сфере финансового анализа, инвестиционного консультирования, управления активами и рисками, например CFA.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, необходимо сдать специальный экзамен. Его успешное прохождение подтверждается сертификатом «Квалифин» от Национальной финансовой ассоциации (НФА) или «Инвестиционным сертификатом Московской Биржи (MOEX Investor Certificate)». Также допускаются сертификат финансового аналитика от НФА и аттестат инвестиционного советника от Национальной ассоциации участников фондового рынка. Если у инвестора есть подобные документы, то брокер или управляющая компания могут признать его квалинвестором, ему не нужно соответствовать другим требованиям.

Новые правила вступают в силу с 31 августа.

«Прохождение специального экзамена сделает доступнее и осмысленнее путь к статусу „квала“. Его можно будет получить не за счет крупной суммы на счетах или высокого дохода, а за счет собственных знаний. Этой возможности ждали многие инвесторы. При этом наша цель – не нарастить количество квалифицированных инвесторов на бумаге, а стимулировать людей учиться. Их реальный уровень подготовки гораздо важнее цифр. Мы хотим, чтобы на рынок выходили инвесторы, которые действительно понимают риски и умеют работать со сложными инструментами», – отметил Михаил Мамута, заместитель Председателя Банка России.

Напомним, что статус квалифицированного инвестора можно получить и по другим основаниям. Среди них – достаточный доход за последние 2 года или размер имущества, опыт работы в организации на рынке ценных бумаг или опыт самостоятельного инвестирования, профильное образование, также возможна комбинация критериев.

Банк России (VK)

21 августа выпускаем в обращение инвестиционные монеты «Георгий Победоносец»:

— серебряную номиналом 100 рублей
— золотую номиналом 100 рублей
— золотую номиналом 200 рублей
— золотую номиналом 10 000 рублей.

Подробнее о монетах: vk.cc/d0DRVf

Приобрести монеты можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении: vk.cc/cJhfU8

Рост цен в июле в большинстве регионов замедлился, но остался высоким
События и комментарии

В июле почти в 2/3 российских регионов цены повышались медленнее, чем в июне. В основном это связано с сезонным изменением цен на продукты и разовыми факторами в услугах. Ситуация на топливном рынке неравномерно влияла на динамику цен в регионах.

Цены на овощи и фрукты сезонно снизились, но слабее, чем обычно в этом месяце. Заметно повысились цены на сахар и мясные продукты. При этом цены на молочные продукты, масло и сыр, наоборот, уменьшились.

Нехарактерно для отпускного периода подешевели услуги внутреннего туризма (санатории, гостиницы, поездки и экскурсионные туры). В то же время из-за напряженности с кадрами по-прежнему быстро дорожали медицинские и бытовые услуги.

В условиях перебоев с поставками нефтепродуктов высокими темпами продолжали расти цены на бензин и дизельное топливо. Одежда и обувь вместе с тем стали стоить меньше.

Денежно-кредитная политика Банка России направлена на достижение устойчиво низкой инфляции во всех регионах страны.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах.

ЦБ: все крупные банки готовы к массовому запуску цифрового рубля с 1 сентября

19 августа. /ТАСС/. Массовый запуск цифрового рубля запланирован на 1 сентября 2026 года. В ЦБ заверяют, что все крупные банки к этому готовы, почти половина россиян говорит, что планирует сразу им пользоваться, а эксперты прогнозируют, что третья форма российской национальной валюты - в дополнение к наличной и безналичной - со временем может выйти за рамки просто платежного инструмента.

Как заявляла еще в июне в кулуарах ПМЭФ руководитель департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина, один-два банка из списка тех, кто является значимым на рынке платежных услуг, могут не успеть полностью подготовиться, однако все крупные банки уже готовы к массовому запуску цифрового рубля с 1 сентября 2026 года.

"Я думаю, что до конца 2026 года дадим этим банкам, если вдруг так получится, что они какую-то часть работ не успеют выполнить, дадим им это завершить", - отмечала она.

По ее словам, регулятор находится в плотном контакте с банками, и кредитные организации "занимают очень конструктивную позицию".

Две трети россиян знают, половина готовы

Согласно опросу финансового маркетплейса "Выберу.ру" и платформы "Еврокредит.ру", 46% россиян планируют пользоваться цифровым рублем после его запуска, еще 36% готовы перейти на новый формат расчетов позже, когда он станет более распространенным и привычным для большинства россиян.

В возрасте 18-24 лет готовы пользоваться цифровым рублем 62% респондентов. Среди россиян от 25 до 44 лет такой вариант выбирают 45%, а среди тех, кому больше 45 лет, - 31%.

При этом 70% опрошенных ответили, что уже имеют представление о новом платежном инструменте: из них 32% хорошо понимают, как он устроен и для чего нужен, а 38% пока знакомы с ним только в общих чертах. Еще 30% признались, что практически ничего не знают о цифровом рубле.

О новых финансовых инструментах россияне чаще всего узнают из СМИ - так ответили 32% опрошенных. 28% получают информацию в банках и финансовых сервисах, 18% - от родственников и знакомых, 11% - из постов и комментариев в социальных сетях, еще 11% - из других источников.

Не просто платежный инструмент

Возможность для российских банков открывать кошельки цифрового рубля на собственном балансе в перспективе позволит предлагать клиентам депозиты и кредиты в таком формате. Такой эксперимент может стартовать ближе к 2029 году и стать следующим этапом развития новой финансовой инфраструктуры.

"Сейчас банки выступают скорее как посредники и интерфейс для клиентов, так что последующее расширение функционала ближе к 2029 году потенциально возвращает им активную роль в управлении ликвидностью и открывает возможность для формирования новых продуктов. Для пользователей это означает, что цифровой рубль со временем может выйти за рамки просто платежного инструмента", - поделилась мнением в беседе с ТАСС руководитель направления экспертной аналитики финансового маркетплейса "Банки.ру" Инна Солдатенкова.

По ее мнению, появление кредитов и депозитов в "цифре" может усилить конкуренцию на рынке банковских услуг, а также повлиять на условия по традиционным продуктам - вкладам и займам. "При этом говорить о быстром переходе к таким сценариям пока рано: регулятор планирует протестировать модель в экспериментальном формате и оценить ее влияние на финансовый рынок", - отметила эксперт.

Комментируя интерес россиян к цифровому рублю, Солдатенкова подчеркнула, что пользователям потребуется время, чтобы разобраться в принципах его работы и оценить реальные преимущества на практике.

"На старте внедрения цифровой рубль, вероятнее всего, будет использоваться в определенных сферах - прежде всего для переводов и отдельных категорий платежей. Однако по мере расширения функционала и появления новых сценариев, включая банковские продукты, вполне возможно, что он может занять более заметное место в финансовой системе. Ключевым фактором в этом процессе станет не сам факт запуска, а практическая ценность для пользователей и бизнеса", - заключила она.

ЦБ заявил о росте объема наличных денег в обращении за год на 7,5%

18 августа. /ТАСС/. Темп прироста объема наличных денег в обращении за год составил 7,5%, доля наличных денег в обращении вне банковской системы выросла до 14,7%, следует из информационного материала Банка России "О наличном денежном обороте за II квартал 2026 года".

Общая сумма наличных в обращении на 1 июля составила 21,28 трлн рублей после 17,97 трлн рублей на 1 июля 2025 года.

Мониторинг предприятий: деловые настроения компаний несколько улучшились
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата Банка России в августе составил −2,4 пункта после −3,5 пункта месяцем ранее. Повышение показателя в основном связано с улучшением ожиданий компаний на следующие 3 месяца как по производству, так и по спросу.

Ценовые ожидания бизнеса в августе несколько выросли. По сравнению с июлем предприятия улучшили оценки условий кредитования.

В текущем выпуске впервые представлены результаты опроса компаний об их стратегии привлечения капитала и оценке уровня доступности финансовых средств.

Более подробно читайте в августовском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

ЦБ унифицирует учет ценных бумаг

Банк России планирует модернизировать механизм взаимодействия участников учетной инфраструктуры рынка ценных бумаг, сообщил регулятор 17 августа. Опубликованная концепция предполагает отказ от разнородных шаблонов обмена данными в пользу единых форматов электронных сообщений, которые должны будут применять депозитарии и держатели реестров при проведении операций с ценными бумагами.

Нововведения будут внедряться поэтапно. По предварительной оценке ЦБ, на полную реализацию инициативы потребуется не менее пяти лет.

Рост цен в июле оставался высоким из-за разовых факторов
События и комментарии

Наиболее заметно подорожало моторное топливо.

Непродовольственные товары, за исключением моторного топлива, в среднем подорожали умеренно, а рост цен на услуги замедлился, хотя и остался на повышенном уровне. Из-за напряженности на рынке труда высокими темпами продолжали дорожать бытовые и медицинские услуги. Динамика цен на продовольственные товары по-прежнему была неоднородной. Повысились цены на мясопродукты, сахар, при этом продолжали дешеветь молочные продукты, сыр, масло.

В статистике за июль наблюдалось проявление вторичных эффектов от ситуации на топливном рынке. Это привело к увеличению показателей устойчивой инфляции в этом месяце.

Банк России продолжит проводить денежно-кредитную политику, направленную на обеспечение стабильно низкой инфляции. Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Инфляция в России».