🥷 HTX, «грязные» 7,5 USDT и как AML превращают в оружие

Недавно писал, что если AML продолжат использовать в геополитических целях, инструмент рискует полностью дискредитировать себя. А он до сих пор остается одним из немногих реально рабочих механизмов против действительно нехороших штук (терроризма, наркотрафика и торговли людьми).

И вот, кажется, мы видим живой пример такой дискредитации. Пользователи «белых» бирж (Coinbase, Kraken и другие) массово получили вчера мелкие входящие переводы - копеечные порции USDT на 7-7,5 USD. Ончейн-следы ведут к адресам HTX (бывшая Huobi), которая находится под британскими санкциями и плотно сидит в AML-листах.

Для антифрод-системы это выглядит просто: аккаунт принял средства от подсанкционной структуры —> заморозка + требование объяснить происхождение всех денег.

В сети уже гуляет конкретный кейс: человек получил 7,5 USDT от анонима и сразу отлетел глухой блок.

В комьюнити открыто говорят о возможной конкурентной диверсии. Возможно HTX подумал сгорел сарай - гори и хата и решил поднасрать всему рынку. Ведь такая веерная рассылка токсичной крипты стоит копейки, а эффект мощный: комплаенс-отделы конкурентов захлебываются ложными срабатываниями, ни в чем не повинные трейдеры массово блокируются.

HTX, разумеется, все отрицает и обещает «тщательное внутреннее расследование». Верим?)

Прием вышел слишком дешевый и эффективный, чтобы его не начали копировать. Особенно на фоне приближающихся новых европейских санкций. Биржам придется либо экстренно менять логику AML комплаенса (от каких-то сумм только смотреть или что-то), переходить с оценки «адреса» на оценку конкретной транзакции и вводить понятие «непрошеного входящего перевода». Иначе архитектура всего комплаенса начнет сыпаться под волной таких атак.

А для обычных пользователей вывод простой: даже копеечный входящий перевод от «грязного» адреса сейчас может стоить блокировки аккаунта. Это еще один довод в копилку "минимальной крипто-гигиенты" НЕ светите нигде где не нужно ваши базовые криптоадреса потому что они потом попадут под горячую руку любовнице, французской налоговой или в шорт-лист вот такой вот токсичной рассылки "ништяков"

Как вам такая эскалация? Уже сталкивались с непрошеными «подарками» от сомнительных адресов?