👉 Новым основанием для блокировки станет частичное совпадение данных клиента с человеком из перечня Росфинмониторинга (более 15 тыс. имен). Операции остановят на 5 рабочих дней.
👉 Причина — попытки обойти ограничения через варианты написания имени: более 800 человек в перечне имеют несколько вариантов записи данных.
👉 Прогноз: блокировки вырастут на 15-25% (до 80 тыс. случаев), 90-95% срабатываний AML-систем — ложные. Особенно уязвимы носители распространенных фамилий (Смирнов, Иванов, Кузнецов).
Большая часть заморозок будет вызвана ошибками. AML-системы срабатывают ложно в 90-95% случаев, ориентируясь на формальные признаки, — Екатерина Косарева, «ВМТ Консалт».
Мера направлена против обхода санкционных списков, но создает риски для добросовестных граждан. Нужен быстрый механизм разблокировки — сейчас он занимает больше недели.
🎥 ProБанки