• Антифрод-системы реагируют на операции, не соответствующие привычному поведению: много входящих и исходящих переводов, платежи без экономического смысла, резкое изменение характера операций.
• Крупные зачисления наличных через банкоматы и частые переводы по номеру телефона за товары могут выглядеть как нетипичная активность и быть связаны с риском отмывания.
• Под проверки попадают и добросовестные клиенты. Важно не игнорировать запрос банка, объяснить смысл операций и предоставить документы — после проверки ограничения обычно снимают.
Сам по себе необычный платеж еще не означает, что клиент нарушает закон. Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому под проверки иногда попадают и добросовестные клиенты, — Сергей Игошин, «Свой Банк».
Антифрод работает по шаблонам, и отклонение от привычного профиля может вызвать вопросы. Главное — отвечать на запросы банка и подтверждать операции документами.
🎥 ProБанки