👉 Злоумышленники приобретают ООО с чистой историей (возраст 3-10 лет, без судов, долгов и блокировок), меняют учредителей и директора, открывают новые счета.
👉 После этого предлагают предпринимателям услуги с предоплатой по цене ниже рынка — бензин, технику, электронику.
👉 При проверке в открытых сервисах фирма выглядит надежной, покупатель переводит 100% аванса, после чего мошенники обналичивают средства и исчезают.
Реальный случай: производственная компания нашла поставщика топлива с хорошей историей и перевела 33 млн рублей за 500 тыс. литров. Система Т-Банка приостановила платеж — алгоритмы выявили смену владельцев, стадию ликвидации, несоответствие отраслей (по документам — налоговое консультирование) и скачок оборотов. Деньги удалось сохранить.
Банковские системы могут выявить аномалии, но лучше проверять контрагента комплексно и не переводить 100% предоплаты без дополнительных гарантий.
🎥 ProБанки