• Антифрод реагирует на нетипичное поведение: ежедневные крупные снятия, ночью, в других городах. Те же действия не вызовут вопросов, если клиент снимает регулярно.
• Триггеры — переводы на номера из базы ЦБ о мошенничестве, комментарии вроде «за торт» или «за реснички» (признак нелегальной торговли) и переводы в адрес букмекеров и казино, особенно если раньше таких операций не было.
• Схема, похожая на дропперство (получил и сразу снял, несколько раз), блокируется. Массовые мелкие пополнения на личную карту система воспринимает как попытку скрыть доходы — часто у председателей родительских комитетов.
Если человек внезапно начинает ежедневно снимать крупные суммы, в том числе в других городах и ночью, система сработает, и операция зависнет. При блокировке свяжитесь с поддержкой банка прямо из приложения — это снизит риск общения с мошенниками, — Екатерина Косарева, ВМТ Консалт.
Антифрод оценивает не саму операцию, а её нетипичность для конкретного клиента. Регулярные действия вопросов не вызывают, а резкая смена поведения — да. При блокировке решайте вопрос через официальное приложение банка.
🎥 ProБанки