👉 Переводы с карты на карту могут привлечь внимание налоговой и полиции, если получатель связан с экстремистами или операции носят системный бизнес-характер. Плательщика могут обязать подтвердить цель перевода документами.
👉 Если работодатель платит зарплату с личной карты, налоговая может доначислить НДФЛ, страховые взносы, пени и штрафы. Личные карты — под пристальным контролем.
👉 Банки выявляют подозрительные операции по 9 признакам (снятие в день кредита, перевод >200 тыс. руб. через СБП, смена номера и др.). Это грозит блокировкой или запросами.
Если выяснится, что получатель денег был связан с экстремистской деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов, — предупреждает руководитель Центра правопорядка Александр Хаминский.
Чтобы избежать проблем, используйте счета по назначению: зарплату — с расчетного счета, разовые переводы — с пояснением, а бизнес-операции — только через ИП или самозанятость.
🎥 ProБанки