👉 Банки проверяют крупные внесения наличных (от 5 млн руб./мес или частями по 100 тыс. >10 раз), особенно если после этого деньги переводятся за границу. Причина — антиотмывочное законодательство, банк может запросить документы и приостановить операцию.
👉 Подтвердить источник денег можно: справкой о доходах, договором купли-продажи, свидетельством о наследстве, договором дарения, выпиской о снятии.
👉 Банк не забирает деньги, а лишь приостанавливает операцию до выяснения обстоятельств. Если отказ необоснован — жалуйтесь в межведомственную комиссию при ЦБ или в суд.
Ужесточение контроля над наличными — не облава на честных людей. Лучшая защита — прозрачный источник средств и сохраненные документы, — резюмирует адвокат Оксана Грикевич.
Банки усилили контроль за наличными операциями, особенно с выводом за границу. Если у вас есть подтверждающие документы — опасаться нечего. Главное — не игнорировать запросы банка и реагировать письменно.
🎥 ProБанки