🌐НОВЫЕ ОСНОВАНИЯ БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ АКТИВНО ПРИМЕНЯЮТСЯ БАНКАМИ
Всем известны блокировки банками счетов в рамках мер по  противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.
🔴В наст. время применяется и новое основание для блокировки счетов –  включение   в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и др. участники информ. обмена.
В силу п. 4 ст. 27 ФЗ № 261-ФЗ "О нац.платежной системе" банки обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента (под воздействием злоумышленников). 📍Информацию о таких случаях банки  передают в Банк России.
Попадание в базу данных БР означает, что у вас заблокируют счета в банках. Иногда можно попасть в такую базу данных и по ошибке, например, Вам кто-то  перевел деньги  с украденной карты.
‼️Судебная практика уже формируется
Суть спора
П.И. обратился в суд с иском к Банку России о признании незаконным решение БР, который включил его в Базу данных, что привело к введению в отношении истца ограничений: блокировке карт, невозможности осуществления переводов по системе быстрых платежей и пр.
📍Банк России ответил на запрос истца  письмом, в котором указал, что  ограничения введены на основе данных Сбербанка.
📍Банк ответил , что урегулирование вопроса возможно  при возврате ден.средств отправителю.
Истцом было запрошено и получено у отправителя письмо об отсутствии претензий по данной операции. Однако Сбербанк снова отказал в снятии ограничений и указал уже другую операцию.
‼️БР исключил истца из базы данных добровольно.
Несмотря на это истец настаивала на заявленных требованиях  о признании незаконным решения БР, поскольку при попытках перевода ден. средств  истцу отправителям приходили уведомления о том, что операция не может быть осуществлена "из-за высокого риска мошенничества».
Суд  пришел к выводу, что  решение Банка России являлось правомерным, т.к. он руководствовался информацией Сбербанка  и Т-Банк. В удовлетворении иска отказано.Решение Кемеровского районного суда Кемеровской области от 06.06.2025 по делу N 2а-702/2025 )
🔴Делаем вывод,  БР  может включить  гражданина в  базу данных по ощибке банков. Несмотря на то, что это мера очень важна для борьбы с мошенниками, также надо понимать, кто должен отвечать за явные ошибки ?