📝 بررسی و روش های کشف تقلب در بانکها و موسسات مالی
✔️ محمد عالیشاهی

⭕️ امروزه یکی از بخش های مهم و چالشی که در حوزه های مالی و بخصوص بانک ها و موسسات مالی وجود دارد، کشف تقلب ( Fraud Detection) است که باعث شده بانک ها و موسسات مالی سرمایه گذاری کلان در این بخش داشته باشند.بانکهاهم نگران از دست دادن اعتبار و خروج مشتریان و بالطبع منابع پولی می باشند.

⭕️ یکی از دلایلی که باعث اهمیت بالای کشف تقلب در بانکها و موسسات مالی شده عبارت است از تنوع و افزایش خدمات الکترونیکی آنلاین و غیرحضوری که هر کدام با توجه به مزیت شان از بعد کاهش هزینه و افزایش درآمد و کیفیت خدمات برای بانکها و همچنین رضایت نسبی مشتریان،باعث شده است که میزان احتمال تقلب و کلاهبرداری بیشتر گردد.

⭕️ طی مطالعه انجام گرفته توسط شرکت IBM در حال حاضر روش ها و سیستمهای سنتی دیگر قادر به کنترل دقیق و کامل به رفتارهای متقلبانه نیستند.بر اساس این پژوهش،در سطح دنیا بیش از 85 درصد تخلفات و کلاهبرداری های مالی با روشها و مکانیزم های سنتی قابل کشف و ردیابی نیستند.بنابراین بایستی سازو کار جدید و قویتر لحاظ گردد.

@pardakhtebartar

ادامه این مقاله در: ◀️
🔗🔗http://www.pardakhtebartar.ir/1672-payment-sequrity