​Как меняется кэш, часть третья

Второй вариант, как можно работать, чтобы не улететь в «красную» зону, – это отправлять не все 100% объема, а что-то отправлять дополнительно на себя.

К тому же не всегда клиент может напрямую поставить на поставщика кэша. Иногда ему нужна некая прокладка. Например, потому, что ему нужно отправить за стройматериалы, а тебе надо закинуть за перевозки. При этом ты можешь отправить даже не за перевозки, а просто по договору без расшифровки. При небольших суммах банки реагируют на это нормально.

Для этого кэшевики используют свои «приемные» флагманы. На этот «хороший» флагман клиент кидает безнал за стройку, а вы 10% этой суммы с него отправляете дальше просто по «договору поставки». Кстати, так можно отправлять даже на без НДС-ные компании.

Третий способ, как избежать попадания в ЗСК, это так.

Скажем, клиент собирается закинуть 100 млн. Но у вас такого количества счетов, чтобы принять эту сумму, нет. И нет поставщиков, куда такой объем можно раскидать дальше. Допустим, вы можете освоить 30 млн. Что делать с остальным? Все просто. Либо ничего не делать, либо начать искать схемы.

Известно, что генерация на технички ведет к попаданию в красную зону ЗСК, а значит, компания нужна «нормальная». И методов работы тут немного.

Первое – размывать платежи. Приняли 10 млн и раскидали по 100к по по картам. Да, при разбрасывании всего объема и снятии по картам банк обычно кидает в ЗСК и блокирует счет. Но в данном случае такого не будет просто потому, что объем минимален. 100к банкам не интересны.

В итоге так можно раскидать 10 млн по миллиону на компании или ИП. Лучше на ИП. Как мы уже писали, банки на них смотрят лояльнее. Но 100% объема на ИП тоже отправлять нельзя, даже, если оно полностью «зеленое». По статистике, банк дает отправить на ИП максимум 50% объема.

В результате мы можем освоить 3 млн из 10-ти по обезличенным счетам. От 30-50% от оставшихся 7 млн мы отправляем на белые ИП. Оттуда потихонечку снимаем, катаем в терминале, транзитим и т.д.

С оставшимися деньгами нужно работать так – отправить на свои «хорошие» компании, а оттуда уже аккуратно размывать с уплатой налогов. Заплатить налоги, например, в ФТС или ФССП, потом вернуть, чтобы показать банку оборот. Если банк увидит 10% налогов, он сделает о вас мнение, что вы хороший налогоплательщик.

Пользуйтесь и читайте канал «Бенефициар».

#работа #безопасность

@benefitsar