Банки.Крипто.Схематоз

Источник ВЧК-ОГПУ рассказал, что
администратор биржи Garantex Алексей Бещеков погиб в индийской тюрьме после того, как принял решение согласится на экстрадицию в США. Его должны были отправить как раз в сентябре, а 31 августа он был найден мертвым. "Было много слушаний, сначала адвокаты Алексея затягивали вопрос и пытались недопустить экстрадиции. Однако, в августе он принял решение согласится. И вскоре погиб",- рассказал собеседник ВЧК-ОГПУ.

СРОЧНО

Как стало известно ВЧК-ОГПУ, в индийской тюрьме погиб администратов биржи Garantex Алексей Бещеков ожидавший решения об экстрадиции в США. По предварительным данным, он мог быть убит. Произошло это еще 31 августа, однако близкие Бещекова узнали о произошедшем только сейчас. Произошло это на фоне объявления США о назначении награды за поимку руководителей биржи .

Сделка по продаже криптовалюты на 46 миллионов рублей закончилась перестрелкой и кражей денег в Новосибирске.

Дело было так: сделку по продаже 46 млн рублей организовали в местном барбершопе на улице Писарева. На встрече были продавцы и покупатель биткоинов плюс охрана. Покупатель привез два рюкзака с кэшем — 5-тысячными купюрами. В этот момент в помещение ворвались вооруженные люди в масках и потребовали деньги с телефонами. После чего начались перестрелка и потасовка.

Сначала участники сделки подумали, что на них набросились грабители. Но потом у одного из мужчин в балаклавах выпало удостоверение.

"С него сняли балаклаву, и кто-то из наших сказал: "О, это Кирилл с Октябрьского БЭПа, у нас дачи рядом». <…> Мы стали уходить, а со стороны этого Кирилла полетели угрозы: что, если будет хоть какое-то заявление или поднимется шум по поводу этой истории, нас всех найдут, посадят и убьют", — рассказал участник сделки.

"Кирилл с Октябрьского БЭПа" был не единственным сотрудником полиции — якобы среди нападавших были ещё двое действующих и один бывший сотрудник МВД. По заявлению одного из продавцов биткоинов возбуждено дело о краже в особо крупном размере — у него пропали 5 млн рублей и мобильный телефон.

В пресс-службе ГУ МВД говорят: сотрудники полиции якобы проводили оперативные мероприятия. Но минимум двое полицейских-"спортсменов" теперь ищут адвокатов.

@platshit

США объявили награду в $6 млн за помощь в поимке руководителей российской криптовалютной биржи Garantex. За информацию об Александре Мире Серде обещают $5 млн, за остальных топ-менеджеров $1 млн. Всё дело в отмывании преступных денег через Garantex, через которую прошло около $96 млн c апреля 2019 по март 2025 года.

О рубле цифровом надо знать две вещи, отличающие его от безналичного.

Во-первых, цифровой рубль сможет обращаться вне системы коммерческих банков. Он не будет завязан на расчётный счёт.

Во-вторых, каждый цифровой рубль «помечен», то есть его ход по экономике можно проследить со всеми вытекающими рисками. Представьте, был рубль у вас, а через пару транзакций оказался у террориста. И тогда у следователя ФСБ, незнакомого с нюансами финтеха, могут быть вопросы.

Этим, как ни парадоксально, цифровой рубль похож на бумажную купюру, у которой есть а) уникальное сочетание серии и номера; б) возможность пометить каждую купюру специальным составом, когда речь идёт о сборе доказательной базы по взяткам или вымогательству.

Одно следствие можно прогнозировать. Если бюджетные траты начнут распределять через цифровые рубли, весь дальнейший след этих рублей (где они в итоге оказались) станет проследить легче.

⚡️Обменники Москва-Сити запретили анонимную покупку криптовалюты.

Попытки обменять наличные на криптовалюту в обменниках в Москва-Сити теперь связаны с новыми трудностями, рассказали несколько их клиентов. В обменниках исчезла возможность конвертировать валюту анонимно, и вводятся процедуры для борьбы с отмыванием денег и терроризмом. Теперь для проведения сделок сотрудники пунктов в обязательном порядке запрашивают паспорт, заключают договор купли-продажи. Во время онлайн-обменов стали требовать делать селфи. В частности, такие правила действуют у площадки ABCEХ. При этом раньше для обмена не требовалось ничего, кроме наличия денежных средств и контактов клиента. Обменник Epichange указывает в своих правилах, что имеет право отказать любому в использовании сервиса, кто не соблюдает правила «Знай своего клиента» (KYC) и отмывания денежных средств (AML).

Одновременно в обменниках начался отсев подозрительных клиентов, которые могут проводить операции в интересах третьих лиц. Сотрудники оценивают поведение клиента, внешний вид и наличие у него необходимых знаний об операции. Многим подозрительным клиентам в обмене отказывают, рассказал столкнувшийся с этим лично участник сделки. Ему отказали из-за того, что он слишком активно пользовался телефоном во время сделки.

Усложнение сделок произошло из-за череды событий — теракта в «Крокусе» и использования обменников телефонными мошенниками, рассказал сотрудник обменника. Финансирование теракта в «Крокусе» происходило с помощью перевода криптодоллара USDT. Криптовалюта была отправлена на закрытую в прошлом году после визита силовиков криптоплощадку Beribit. Ее оборот составлял около 200 млн рублей в день.

Плохие новости для клиентов ВТБ. Кривой клиентский сайт и приложение криво переписали. Скоро каждый сможет убедиться: получилось еще хуже. А введение нового сервиса для "самоограничений", по словам источника, сделает систему еще менее стабильной. Онлайн "голубого" госбанка и раньше доставлял пользователям массу неудобств при дистанционном управлении своими финансами и при посещении отделений. Виснущая чуть ли не ежедневно внутренняя база данных – визитная карточка ВТБ Андрея Костина. Мошенникам же, напротив, "дырявая" служба безопасности и глючный интернет-банк открывали дополнительные возможности поживиться за счет клиентов банка. Новый сервис, устанавливающий ограничения на снятие средств и кредитование, создаст дополнительную нагрузку на и без того нежизнеспособную систему. И, скорее всего, в очередной раз обогатит жуликов.

Экс-глава Корпорации развития Самарской области и помощница экс-губернатора Владимира Артякова Ольга Серова стала жертвой телефонных мошенников, передав им в обещй сложности более 350 млн рублей. https://t.me/vchkogpu/54198

Криптобиржа BridgePay, в свое время, по сути, подставившая трейдеров под трафик с наркошопов под видом гемблы, оказалась связана со скам-платформой BitSofa. Бенефициарами обоих проектов являются 24-летний москвич Артем Степанович Асланов и его старший партнер Тигран, проживающий на Кипре. Фактически BridgePay контролирует Тигран, в то время как Артем ведет дела биржи и решает вопросы с контрагентами в России. Впрочем, эти двое – лишь верхушка айсберга, за Артемом и Тиграном стоят теневые партнеры, которые не оставляют следов.

В криптотрейдинг Асланов попал после неудавшейся попытки продавать паленые кроссовки под видом брендовых в собственном интернет-магазине (его партнером в этом кидалове бизнесе был Александр Мазур). Когда покупатели стали жаловаться на паль, лавочку пришлось прикрыть, пишет ВЧК-ОГПУ. Применение навыку обманывать клиентов Артем нашел в другой сфере: он дропнул криптобиржу BitSofa (ее скрипт создавали программисты из бывшей команды TotalCoin), чьи пользователи не понаслышке знают, что такое блокировка счетов и бесконтрольный вывод средств. Клиентская поддержка отсутствует, а многочисленные позитивные отзывы о бирже написаны ботами.

BridgePay работает с крупными гембл-проектами, но за этой витриной скрываются No KYS обменники (без верификации пользователей) и телеграм-магазины. Бенефициары биржи щедро платят известным криптоблогерам за упоминания проекта в положительном ключе, в результате чего BridgePay слывет лучшей платформой, хотя в действительности это далеко не так. Заманивая клиентов высокими процентами, биржа фактически генерирует наркотрафик, что подтверждено официально. Залив трафика с наркошопов и даркнета чреват не просто блокировкой карты по 115-ФЗ, но и соучастием в уголовном преступлении.

Но даже после огласки BridgePay сливается: пострадавшим клиентам не оплачивают адвокатов и отказываются делать выписки для суда. Кидая клиентов, Артем и Тигран вкладываются в элитную недвижимость и люксовые автомобили и проводят невероятного размаха вечеринки.

Подводим итоги уходящего года.

Уходящий год был насыщенным. Коснемся всех значимых событий 2024 года.

Одобрение спотовых ETF на BTC и Ethereum
В январе 2024 года SEC одобрила спотовые ETF на биткоин, что привело к значительному росту его цены. В июле были также одобрены спотовые ETF на Ethereum, но значительного роста ETH при этом не последовало.

BTC достиг исторического максимума
17 декабря 2024 года цена биткоина превысила $108 тыс., что стало новым историческим для BTC.

Победа Дональда Трампа на выборах в США
Трамп, став президентом, пообещал поддержку криптовалютной индустрии и создание ясной политики регулирования, резервы государства в BTC, что вызвало оптимизм среди инвесторов. Именно это было итоговым триггером для исторического хая по BTC.

Выплаты компенсаций от Mt. Gox
В 2024 году начались выплаты компенсаций пострадавшим от банкротства биржи Mt. Gox, что стало важным шагом в восстановлении доверия к криптовалютным платформам. Но в момент объявление о выплатах, рынки серьезно трясло и снижение достигало 10% за день.

Приговоры Чанпэну Чжао и Сэму Бэнкману-Фриду
Основатель Binance Чанпэн Чжао и экс-глава FTX Сэм Бэнкман-Фрид получили тюремные сроки за нарушения в области регулирования и мошенничество, что подчеркивает важность соблюдения норм в индустрии. Сюда добавим преследование GotBit и других маркет-мейкеров. Это еще не госрегулирование, а пока борьба с хасом и безответственностью на рынке.

Бум мем-коинов
Мем-коины давно будоражили умы спекулянтов и инвесторов рынка криптовалют. Но настоящая мания мем-коинов началась именно в 2024 году. Если для человека далекого от крипто рынка, рост BTC стал, наверное, самым заметным событием года, то для рядового участника рынка мем-коины стали лейтмотивом этого года.
Трудно поверить, что многие мем-коины, которые по кажется давно уже висят в топе, появились только в этом году: WIF, POPCAT, MEW и т.д.
PumpFun и прочие платформы по запуску мем-коинов стали апофеозом этого безумия. Когда любой может создать свой токен за минуты и станцевав в тик-ток увеличить в десятки раз его капитализацию.

MicroStrategy вошла в индекс Nasdaq-100
Компания MicroStrategy, крупнейший корпоративный держатель биткоина, была включена в индекс Nasdaq-100, что повысило её статус на финансовых рынках. А традиционные инвесторы уже не могут игнорировать явление криптовалют, раз даже торгуя NASDAQ они торгуют немного крипту.

Обновление Ethereum Cancun
Ethereum успешно внедрил обновление Cancun, которое улучшило масштабируемость и снизило комиссии, что положительно сказалось на децентрализованных финансах. В какой-то момент операции в сети Ethereum стали действительно дешевыми. Но затем вырос курс ETH и целом востребованность сети увеличилась и цена за газ в mainnet снова выросла.

Халвинг биткоина
В 2024 году состоялся халвинг биткоина, от него ждали какого-то безумного роста, но все было в этом году гораздо сложнее. Что привнес с собой халвинг - это увеличение интереса к новым технологиям, таким как Runes и Ordinals. А увеличение цены биткоина ускорило развитие Layer-2 в сети в сети биткоин.

Layer-2 в Ethereum на любой вкус
Бум сетей второй уровня случился в 2024 году. Сейчас уже кажется, что эта тенденция немного приостановиться из-за огромной конкуренции. Но мы рядовые пользователи теперь действительно может выбрать себе блокчейн на любой вкус.

Solana окончательно стала лидером среди ретейл-блокчейнов
Сеть позволяет создавать очень безопасные токены из-за особенностей фрейм-ворка + низкие комиссии и высокая скорость. И в сети случился бум мем-коинов. И Solana стал самым популярным блокчейном в мире.

📍Дорогие друзья! Пусть Новый год принесет вам успех во всех начинаниях, стабильный рост портфеля и мудрые инвестиционные решения. Спасибо, что остаетесь с нами — вместе мы продолжаем открывать новые горизонты в мире криптовалют и блокчейна!

​​Онлайн-казино Bitz, в рекламе которого снимались Лигалайз и «Каста», управляет бизнесмен, связанный с украинским авиаперевозчиком

Многие, наверное, видели, прошлогоднюю рекламу этого казино, в которой рэп-исполнители «Лигалайз» и группа «Каста», перепевая собственные хиты прошлых лет, призывают играть в казино Bitz. А мы решили посмотреть, кто за этим казино может стоять. Итак, постараемся максимально кратно и по пунктам.

1)Онлайн-казино Bitz управляется компанией, зарегистрированной на острове Кюрасао Win Sector N.V. У компании есть одноименная дочка на Кипре с заявленным видом деятельности «Услуги в области исследований, разработок, поддержки наукоемких систем в области информационных технологий».

2)Фирмой с Кюрасао управляет киргизский бизнесмен с российским корнями Владимир Куимов. В Киргизии он является соучредителем авиакомпании «Эйр Бишкек» и фирмы по продаже драгметаллов «Кварц Кей Джи». В 2011 году руководство аэропорта Душанбе обвиняло его в угоне двух самолетов. https://lenta.ru/news/2011/07/19/ugon/

3)В «Эйр Бишкеке» у Куимова есть партнеры. Среди других учредителей, в частности, значится эмиратская компания EASTOK AVIA. В свою очередь ее бенефициаром, как писали СМИ, является бизнесмен с гражданством Украины и Германии Алексей Янчук. На Украине он является основателем авиаперевозчика «Янэйр», но в украинских СМИ его имя всплывало в контексте другой истории. В 2011 году, власти ОАЭ заочно приговорили полного тезку Янчука к смертной казни за убийство бизнес-партнера. Вот такой вот шлейф у казино Bitz… Но, как говорится, и это еще не все.

Пока Роскомнадзор нещадно банило зеркала казино Bitz,
кипрская дочка Win Sector в 2023 году купила в Москве рекламное агентство "Эль Компарадор Консалтинг». Для чего им потребовалась фирма в Москве, можем только догадываться, но рискнем предположить, что для покупки рекламы у различного рода богобоязненных блогеров. Такие дела.

Финансовый конгломерат Citigroup оказался под прицелом властей США, ведется расследование из-за подозрений в связях с российским олигархом-сенатором Сулейманом Керимовым.

Точнее в связи с трастовым фондом Heritage Trust, в котором Керимов якобы имеет долю. Речь идет от отмывании денег. В июне 2022 власти США заблокировали трастовый фонд фонд Heritage Trust объемом $1 млрд (базируется в штате Делавэр), доля в которым принадлежит Керимову, чтобы средства были недоступны для одиозного миллиардера.

На фоне ралли в биткойне может возникнуть закономерный вопрос, это пузырь или нет? Внимательные читатели помнят, что ровно тот же вопрос я задавал в посте 1-го марта, когда цена биткойна тестировала предыдущий исторический максимум 2021 года на 69к.

Сейчас, как и в марте, ответ на этот вопрос отрицательный. Конечно, никому из нас неизвестно, вырастет ли цена еще и до каких уровней. Но зато из графика хорошо видно, что исторически условно перегретой цену биткойна можно было считать в те моменты, когда она отрывалась от своей 200-дневной средней вверх на 100% и больше.

В марте этого не случилось, поэтому не было и никакого «лопнувшего пузыря». Все ограничилось нормальной (для данного актива) коррекцией и возобновлением тренда. Сейчас отрыв цены от 200-дневной средней еще меньше, чем в марте (40% vs 70%). Поэтому и сейчас о «пузыре» говорить не стоит, на мой взгляд.

Повторю еще раз то, о чем говорил и в мартовском посте. Сказанное не означает, что цена биткойна обязательно продолжит рост (хотя лично я, пожалуй, останусь при своем мнении, что временный «перегрев» случится не ранее 100к). Речь лишь о том, что мы не имеем (пока) дела с «пузырем», и если цене суждено отсюда упасть, то произойдет это по какой угодно причине, но не потому, что «лопнул пузырь».

Да, и обратите внимание на маленькие синие стрелки на графике. Они указывают примерное время последних трех «халвингов» биткойна. Тут не показан еще один, самый первый халвинг, который произошел в ноябре 2012 года при цене около 10-11$ (не тысяч) за биткойн. Не замечаете никаких закономерностей, происходящих с ценой после этого события?

Акции MicroStrategy - это как биткоин на стероидах

Схематозника Альберта Авдоляна подозревают ещё в одной махинации - он может быть замешан в выводе 1,8 млрд руб из ставропольских предприятий, которые банкротятся. ЗАО «Южная энергетическая компания» - 1,8 млрд руб ушли четырьмя траншами в аффилированные с Авдоляном компании. И чем больше банкротств, тем больше вскрывается финансовых схем, в которые постоянно мелькает фамилия олигарха. При этом у компетентных органов до сих пор не возникает вопросов.

В Санкт-Петербурге и Москве заработали офисы лохотрона ПК «Русьсельхоз». Очень похож на обманувших граждан структуры «Империя», «СберАгро», «АгроРусь». Козыряют страховкой МОВС, как и подобные аферисты ранее.

Санкт-Петербург, ул. Большая Конюшенная, 25.
Москва, Гоголевский бульвар, 11. @vklader

Вкладчиком, который вложил в криптобиржу Beribit 121,7 млн рублей, оказался сын депутата Госдумы Валерия Селезнева – его брат отбывает 27-летнмй срок в США за мошенничество.

Михаил Селезнев вложил в Beribit 121,7 млн рублей, а в конце апреля узнал, что вывод средств с биржи заморожен. Селезнев вместе с другими вложившими написал заявление в полицию и, вероятно, рассказал обо всем отцу – первому зампреду главы комитета Госдумы по энергетике и депутату от фракции ЛДПР Валерию Селезневу.

Сам Селезнев-старший активно выступает за принятие закона о майнинге криптовалют – по его словам, давно существует неформализованная отрасль, участники которой не платят налоги.

Брата у Михаила Селезнева известе в США – Романа Селезнева называли криминальным предпринимателем, чьи новации преобразили индустрию воровства данных кредитных карт. Спецслужбы США задержали Селезнева в ходе спецоперации на Мальдивах летом 2014 годв – его взяли по пути в аэропорт, откуда он должен был улететь в Москву, и переправили в США. Депутат Селезнев и МИД России расценили это как похищение. В 2017 году Романа Селезнева приговорили к 27 годам лишения свободы.

Проблемы с выводом денег в Berebit начались в конце апреля – в криптобирже заявили, что в компании сменилось руководство. До этого у биржи прошли обыски – их связывали с финансированием причастных к теракту в «Крокусе».

@karaulny_accountant

Инсайд: Через считанные месяцы дела Р2Р-идиотов превратятся в уголовные. Рынок обмена уже лихорадит сейчас. Готовьтесь! 🤫

Система быстрых платежей (СБП), активно борющаяся за долю платежного рынка, сыскала небывалую популярность у нелегальных букмекеров и онлайн-казино. После отзыва лицензии у «Qiwi Банка» и зачистки поляны платежных сервисов, основными методами пополнения счета в сером беттинге и гемблинге остались криптовалюты, а на смену схемы с дропами пришла СБП.

Кажущаяся на первый взгляд «вечная» тема с дропами быстро отмерла: оставленный цифровой след прямо вел к фиктивному ТСП или владельцу карты. Как только выяснялось, что юрлицо или карта обслуживает интересы серого бизнеса, банки сразу блокировали их по 115-ФЗ, препятствую развитию нелегального бизнеса.

С криптовалютами – низкая конверсия. Для типичного игрока в казино это слишком сложно и долго. Как итог, до пополнения кошелька таким образом доходили 2 из 10 игроков.

Зато СБП, как отмечает канал ВЧК-ОГПУ, неожиданно зарекомендовала себя как наиболее эффективный инструмент. С одной стороны, высокое проникновение знания среди обывателей. С другой – операцию отследить практически невозможно, поскольку это не карточная транзакция, а всего лишь перевод со счета на счет. Единственное, что может найти финмониторинг – название торговой точки, но даже определить банк, давший этот инструмент, скорее всего не получится.

Впрочем, на рынке давно про этот банк знают и без финмониторинга. Сам процесс получения терминала для казиношников наиболее прост в «Газпромбанке», за схему отвечает начальник центра структурирования корпоративных платежных инструментов и технологий Антон Власкин. Уже несколько лет он развивает это направление не забывая подтягивать своих друзей из Новосибирска, которые создают витрины и юрлица с внушительными уставными капиталами (например, Softpay).

Масштабы увеличились после запуска выплат B2C переводов на терминалах СБП – это значит, что игроки могут как пополнять баланс через СБП, так и выводить с ее помощью выигрыш себе на счет. И те, и другие транзакции фактически отследить невозможно.

👍😃 Немецкий миллиардер, владелец и директор сети супермаркетов Карл-Эриван Хауб шесть лет назад был признан на родине погибшим. Он загадочно исчез, когда катался на лыжах в швейцарских Альпах.

Родственники целых три года не теряли надежды, но наследственные споры заставили их обратиться в суд, который официально признал миллиардера погибшим, на основании чего в Кельне было выдано свидетельство о смерти Хауба, имевшего также еще и гражданство США. Хауб оставил после себя жену, двоих детей и состояние в размере $6 миллиардов.

В итоге он был найден журналистами в Москве с молодой любовницей Вероникой Ермиловой.

В Германии сейчас допрашивают родного брата Хауба, Кристиана, взявшего на себя управление бизнесом после исчезновения Карла-Эривана: предполагается, что он был в курсе планов своего ближайшего родственника и все это время был с ним на связи.