Вчера посчастливилось побывать на международном вебинаре посвященном практическим вопросам идентификации клиентов, противодействия отмыванию денег и соблюдения санкционных требований в международной юридической и финансовой практике.
И поймала себя на мысли, что #LegalEnglish в сфере AML и cross-border compliance многие термины сейчас невозможно нормально понять через “обычный перевод”. Нужно понимать контекст, regulatory logic и то, как эта лексика реально используется в международной практике.
Поэтому собрала для вас полезный glossary с вебинара и систематизировала по темам, чтобы было проще сохранить и использовать.
🖇️M&A, corporate structuring & ownership
• Carve-out — вывод/изоляция “токсичного” или санкционного актива из структуры группы
• Ring-fencing — юридическое или финансовое обособление активов для защиты остальной группы
• Ultimate Beneficial Owner (UBO) — конечный бенефициарный владелец
• Look-through approach — анализ ownership structure “насквозь” до реального бенефициара
• Piercing the corporate veil — выход на личную ответственность бенефициаров/директоров
• Condition precedent — условие, которое должно быть выполнено до вступления сделки в силу
• Adequate consideration — соразмерная рыночная компенсация за актив
🖇️Sanctions & AML liability
• Circumvention — обход санкционных ограничений
• Facilitation — содействие запрещенной транзакции или операции
• Secondary sanctions — санкции против лиц, взаимодействующих с sanctioned entities
• Disgorgement of profits — принудительное изъятие всей прибыли от нарушения
• Evidentiary threshold — необходимый уровень доказательств для regulator или суда
🖇️Banking compliance & monitoring
• Ongoing monitoring — постоянное обновление risk profile клиента и мониторинг операций
• Suspicious Transaction Report (STR/SAR) — сообщение о подозрительной операции
• De-risking — отказ банков работать с определенными клиентами или юрисдикциями из-за compliance exposure
• Blanket restrictions — тотальные ограничения без individual risk assessment
• DAML (Defense Against Money Laundering) — разрешение regulator/law enforcement на проведение операции при AML concerns
• Banking facility — использование счета юрфирмы как транзитного кошелька клиента
• Regulatory sandbox — контролируемая среда для тестирования fintech products
🖇️Professional ethics & regulatory enforcement
• Professional enablers — термин regulators для юристов/консультантов, помогающих скрывать ownership structures или обходить sanctions
• Struck off the roll — пожизненное лишение права заниматься практикой в common law jurisdictions
Забрать квизлет можно по ссылке
Что особенно заметно сейчас регуляторы постепенно уходят от formal compliance и “check-the-box approach”. Т.е. уже недостаточно иметь policies “на бумаге”. Намного важнее, как система работает в реальности: как проходит monitoring, как проверяются clients, как выглядят transactions и ownership structures.
Кстати, а ваша работа или учеба связаны с AML, sanctions, banking compliance или cross-border transactions? Полезны ли разборы в этих сферах?