ЦИФКОМ

⚙️ AML/KYC/KYT: три столпа цифрового комплаенса

В криптоиндустрии правила игры меняются быстро, и работать «в белую» — уже не выбор, а необходимость. Сегодня именно эти инструменты помогают компаниям оставаться легальными, защищать активы и строить доверие с партнёрами.

🎙 На ЦИФКОМ 2025 обсудим:

➤ AML (Anti-Money Laundering) — противодействие отмыванию средств. Помогает выявлять подозрительные цепочки и защищает бизнес от вовлечения в нелегальные схемы.

➤ KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Знакомая каждому владельцу крипты процедура: биржи запрашивают паспорт и подтверждают личность перед тем, как пропустить деньги.

➤ KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Анализ переводов в реальном времени, который позволяет вовремя отсеивать рискованные операции и предотвращать блокировки.

🔗 Вместе эти инструменты создают экосистему, где рынок становится прозрачным, а бизнес получает реальные возможности роста.

Подробности и билеты | Новости и анонсы

🖥 АНО «Центр цифровых исследований «Цифровой контроль»: Безопасность криптоэкономики в действии

Вопреки мифам об анонимности, любая операция в блокчейне оставляет цифровой след. Задача специалистов — правильно его расшифровать. В России одним из ключевых игроков в этой области является АНО «Центр цифровых исследований «Цифровой контроль».


🔗 Чем занимается центр?

— Криптовалютные расследования: Анализ транзакций для выявления и деанонимизации злоумышленников, занимающихся мошенничеством, отмыванием средств и другими противоправными действиями.

— Защита активов: Помощь в возврате похищенных криптовалютных активов компаниям и частным лицам.

— Работа с правоохранительными органами: Специалисты центра предоставляют структурированные и понятные отчёты для следственных органов, выступая экспертами в суде.

— Услуги в области AML/KYC: Комплексные меры по идентификации клиентов и мониторингу транзакций, необходимых для борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансовых преступлений.

— Консультирование по взаимодействию с провайдерами услуг виртуальных активов.

Деятельность «Цифрового контроля» наглядно демонстрирует, что современные технологии и экспертная аналитика являются мощным инструментом против киберпреступности, обеспечивая реальную защиту в цифровой среде.

💬 На ЦИФКОМ 2025 специалисты центра расскажут, как эти практики помогают защищать рынок и формировать доверие к криптоэкономике.

300+ участников, 30+ спикеров, практические кейсы — конференция станет площадкой, где обсуждаются реальные механизмы безопасности.

📌 Москва, Кибердом

Подробности и билеты | Новости и анонсы

©️ RizzGo на ЦИФКОМ 2025: финтех, токенизация и трансграничные решения

Компания RizzGo — это сеть партнёрских компаний, специализирующаяся на стратегическом консалтинге в сфере высоких технологий. Их экспертиза объединяет традиционные финансы и криптоиндустрию, открывая для бизнеса новые возможности роста как в России, так и за её пределами.

🔗 Основные направления работы RizzGo:

— финтех и внедрение передовых технологий;
— операции с криптоактивами и трансграничные расчёты;
— токенизация активов и развитие альтернативных финансовых инструментов.

RizzGo разрабатывает инновационные решения в области финтеха, объединяя традиционные финансы и криптоиндустрию, чтобы обеспечить эффективность и конкурентоспособность бизнеса наших клиентов как на российском, так и на международном рынках.

📌 На ЦИФКОМ 2025 эксперты RizzGo поделятся практикой, как технологии помогают компаниям оптимизировать традиционные процессы и оставаться конкурентоспособными в условиях растущего регулирования.

Подробности и билеты | Новости и анонсы

ЦИФКОМ pinned a photo

🌐 ЦИФКОМ 2025: будущее цифрового комплаенса в России

7 ноября в Москве пройдёт первая в России специализированная конференция о регулировании и цифровом комплаенсе в сфере криптовалют.

ЦИФКОМ - это площадка, где бизнес, банки, криптоиндустрия, юристы и государственные органы обсудят ключевые вызовы и правила игры, которые формируют будущее рынка.

🖥 Что вас ждёт:

➖ 300+ участников со всей индустрии: от финсектора до Web3-проектов

➖ 30+ спикеров: от представителей Совета Федерации и Росфинмониторинга до лидеров криптоиндустрии и юридического сообщества.

➖ Реальные кейсы и практические инструменты цифрового комплаенса.

➖ Ответы на вопросы AML, KYT, KYC и регулирования майнинга.

➖ Нетворкинг и прямой диалог с регуляторами.

🔜 Дата: 7 ноября 2025

📍 Место проведения: Москва, Кибердом

➡️ Подробности и билеты: conf.cifkom.ru

©️ Новости и анонсы в нашем Telegram

ℹ️ Ликвидность от ФРС и риски коррекции: что движет рынком сейчас

Bitcoin в начале месяца торговался в диапазоне $113–117 тыс., а Ethereum обновил локальный максимум, но затем резко скорректировался из-за краткосрочного flash crash. Это напомнило, что даже в условиях общего роста рынок остаётся уязвим к мгновенным сбоям ликвидности и крупным продажам.

🛍 Ключевые драйверы

Главный фактор для крипторынка — ожидаемое снижение ставки ФРС, вероятность которого оценивается выше 80 процентов. Дополнительная ликвидность традиционно усиливает интерес к рисковым активам, включая BTC и ETH. В то же время геополитическая неопределённость подталкивает часть инвесторов к защитным инструментам — золоту и стейблкоинам.

📈 Что показывает динамика

Flash crash на Ethereum стал наглядным напоминанием: даже при благоприятной макроэкономической среде криптовалюты остаются подвержены резким колебаниям. Рынок быстро отыграл падение, но сигнал очевиден: высокая ликвидность соседствует с повышенной волатильностью.

🖥 Прогнозы

Если ФРС действительно снизит ставку, биткойн может выйти к новым максимумам, а Ethereum — закрепиться выше локальных пиков. Но вероятность повторных коррекций сохраняется: резкие продажи и внешние шоки способны временно ограничивать рост.

⚙️ Что это значит для рынка

Сентябрь стал проверкой устойчивости крипто. Снижение ставки ФРС может запустить вторую волну подъёма, но риски сохраняются — от технических коррекций до зависимости рынка от решений регуляторов и геополитики. Для инвесторов это сигнал сочетать стратегию долгосрочного удержания с готовностью к волатильным эпизодам.

💱 Август 2025: рубль прошёл испытание без обвала

Август этого года показал минимальный рост доллара к рублю: +0,02% до 80,33 ₽. Евро: +2,4% до 94,05 ₽. Юань: +1,61% до 11,27 ₽. Исторически август часто приносил ослабление рубля, но на этот раз «августовское проклятие» почти не сработало. Сигнал важный, но не финальный.

🌐 Почему национальная валюта удержалась

В августе не произошло сильных внешних потрясений, которые могли бы оказать давление на рынок. Баланс спроса и предложения на валюту оставался ближе к нейтральному, а часть негативных факторов была заранее заложена в цены.

🛍 Долгосрочный контекст

Август традиционно считается рискованным месяцем для рубля — именно на него пришлись дефолт 1998 года, резкая волатильность 2014-го и скачок 2015-го. В 2025-м доллар показал минимальный рост, однако общая тенденция к ослаблению рубля до конца года сохраняется.

🖥 Прогнозы на конец 2025

Факторы давления: снижение экспортных поступлений, рост импорта, возможное смягчение политики ЦБ, спрос на инструменты с валютной привязкой.

✔️ Что делают инвесторы

Доля облигаций в розничных портфелях достигла максимума 2020 года — 35%. Основной интерес смещается в сторону длинных ОФЗ и корпоративных выпусков из сегментов строительства, электроэнергетики и драгметаллов. При этом растёт спрос на квазивалютные облигации экспортеров, что отражает ожидания дальнейшего ослабления рубля и стремление инвесторов хеджировать валютные риски.

⌛️ Что это значит для рынка

Осень с высокой вероятностью принесёт умеренное ослабление рубля. Для инвесторов это означает необходимость балансировать между фиксацией доходности в рублёвых инструментах и защитой от валютного риска. Рациональной стратегией в таких условиях становится сочетание длинных рублёвых облигаций с долей активов, чувствительных к курсу, при этом важно сохранять фокус на качестве эмитентов и ликвидности.

⚙️ ИИ в криптофинансах: от автоматизации сделок до международных переводов

По оценкам Visa и Allium, менее 10% транзакций в стейблкоинах совершают реальные пользователи. Большая часть объема приходится на алгоритмы и ботов — это подтверждает, что автоматизация стала частью базовой инфраструктуры крипторынка. Для отрасли это сигнал: алгоритмическая торговля и автоматизация платежей — новая норма.

📱 Где ИИ уже работает

• Исполнение сделок и управление ликвидностью на биржах
• Управление риском в реальном времени: автоматическая настройка стоп-сигналов и ребаланс портфеля
• Ончейн-мониторинг и выявление аномалий в цепочках транзакций.
• Финтех-кейсы: SoFi запускает международные переводы через биткоин-инфраструктуру Lightspark, связывая стратегию компании с двумя супертрендами цикла — криптовалютой и искусственным интеллектом.

🔒 Что требует контроля

• ЕС напоминает: ответственность за решения с применением ИИ несет менеджмент, а приоритетом остаются интересы клиента и прозрачность процессов.
• BIS подчеркивает: работа с ИИ в финансах должна быть встроена в полноценную систему управления рисками. Это значит проверку качества данных, тестирование алгоритмов на разных рыночных сценариях и многоуровневый контроль — от команды разработчиков до комплаенса и аудита.

📊 Что это значит для рынка

ИИ перестал быть экспериментом и стал частью инфраструктуры крипторынка — от трейдинга до международных переводов. Но устойчивый результат дают только алгоритмы, встроенные в систему контроля и объяснимости, а не заменяющие её.

🌐 MarTech выходит на новый уровень: как технологии меняют маркетинг в России и мире

По данным Grand View Research, мировой рынок MarTech в 2024 году достиг $465 млрд и к 2030 году может вырасти до $1,3 трлн при росте около 20% в год. Основные драйверы — цифровая реклама, e-commerce и интеграция ИИ в маркетинг.

💡Как меняются технологии продвижения

— Гиперперсонализация становится нормой: бренды стремятся к "segment of one", когда коммуникации строятся под конкретного клиента.
— No-code и low-code инструменты снижают порог входа в индустрию: бизнес может запускать продукты без программистов.
— CDP-платформы помогают объединять данные из разных каналов и экономить до 40% рекламных бюджетов.
— E-retail media становится одним из самых быстрорастущих направлений и усиливает эффективность рекламы на площадках ритейлеров.

🇷🇺 Российский рынок

После ухода западных игроков внутренний рынок ускорил развитие. По данным Smart Ranking, в III квартале 2023 года выручка топ-50 российских MarTech-компаний превысила 5 млрд руб., что на 28% больше, чем за аналогичный период 2022 года. Наибольшая динамика в автоматизации CRM, no-code платформах и e-retail media.

💬 Вызовы и перспективы

Главные барьеры — дефицит специалистов по данным и разрозненные архитектуры маркетинга в компаниях. Решением становится объединение ресурсов: партнерства и сделки по слиянию позволяют создавать более целостные экосистемы.

MarTech перестал быть вспомогательным инструментом и превратился в стратегическую инфраструктуру современного маркетинга. Глобальный рынок движется к $1 трлн, российский догоняет с задержкой, но ускоряется за счет AI, no-code решений и консолидации игроков. В условиях цифровизации именно MarTech становится звеном, которое связывает данные, технологии и бизнес-результаты.

📊 Капитализация крипторынка превысила $4 трлн: биткойн в шаге от нового рекорда

В ночь с 10 на 11 августа биткойн вырос с $118 тыс. до $122 тыс., оказавшись всего в 1% от исторического максимума, зафиксированного 14 июля. Доля BTC в общей капитализации достигла $2,43 трлн, укрепляя его позиции как доминирующего актива на рынке.

Ethereum впервые в 2025 году преодолел отметку $4300, сократив отставание от пика ноября 2021 года до 12%. Капитализация ETH составляет $518 млрд. На третьем месте по объему — стейблкоин USDT с $164 млрд, подтверждая значимость сегмента стабильных активов для оборота ликвидности.

💹 Факторы роста

— Рост интереса институциональных инвесторов и продолжающийся приток капитала в криптовалютные ETF.
— Ожидания смягчения денежно-кредитной политики ФРС, подогреваемые макроэкономическими данными.
— Увеличение спроса на альтернативные активы на фоне геополитической неопределенности.

📈 BTC и ETH: краткосрочные перспективы

Аналитики отмечают, что преодоление уровня $123 тыс. может открыть биткойну путь к $125 тыс., а в случае сохранения бычьих настроений — к $130 тыс. и выше. Для Ethereum ключевой целью остаётся диапазон $4500–$4800, где возможны повышенные объёмы фиксации прибыли.

🌍 Рынок в глобальном контексте

Достижение отметки в $4 трлн по совокупной капитализации отражает устойчивое восстановление после прошлых спадов и постепенное признание криптовалют как полноценного класса активов. Усиление регулирования в ключевых юрисдикциях может скорректировать динамику, но в краткосрочной перспективе тенденция остаётся позитивной.

💳 Новые правила переводов между картами: что необходимо знать каждому

С начала июня в России значительно ужесточены правила переводов без полного открытия банковского счёта: теперь разовая операция ограничена 100 000 ₽, при обязательной полной идентификации при превышении этой суммы. Ранее действовал порог 15 000 ₽ с упрощённой верификацией.

Контроль и блокировки

Росфинмониторинг получил расширенные полномочия: подозрительные операции могут быть приостановлены на срок до 10 суток без решения суда. Это касается мелких переводов от разных отправителей или регулярных схем без экономического обоснования.

НДФЛ не начисляют — если это не доход

Простые переводы (долг, подарок) по-прежнему не облагаются налогами. Однако регулярные выплаты без документального подтверждения теперь могут привлекать внимание ФНС и потребовать декларации как доход.

Ключевые аспекты для пользователей

— Мера затронула необычные и анонимные переводы без счёта и полных документов.
— Обычные граждане, пользующиеся картами и СБП, практически не пострадали — ограничения направлены на борьбу с дроппинг-схемами и отмыванием.
— Новые правила уже действуют, и банковские системы начали адаптацию — задержки и запросы документов становятся частью практики.

Чек-лист: как адаптироваться в новых условиях

1) При переводе суммы выше 100 000 ₽ иметь при себе паспорт и данные о контрагенте.
2) Избегать множества переводов от разных людей без конкретного основания.
3) Документировать регулярные платежи (например, оплата по договору на оказание фриланс-услуг).
4) Хранить доказательства происхождения средств — банки могут запросить при проверке.

Новые нормы уже вступили в силу и формируют более строгий финансовый контроль, особенно в сегменте “серых” P2P‑схем. Главное — понимать, какие переводы остаются без изменений, а какие теперь требуют прозрачности и подтверждения.

📈 ATH BTC: биткойн пробил $123 000 и обогнал Amazon

13 июля биткойн достиг исторического пика, превысив отметку $123 тыс. Это на 9% выше, чем в конце прошлой недели, продолжая свой стремительный рост. Одним из главных факторов, способствующих текущему подъему, стал устойчивый приток капитала в американские спотовые ETF, который за неделю составил $2,72 млрд. Высокий институциональный интерес продолжает поддерживать восходящий тренд и привлекает дополнительные инвестиции в криптовалютный рынок.

Возвращение $BTC в ТОП-5 мировых активов

На фоне нового рекорда биткойн вновь попал в ТОП-5 крупнейших мировых активов по капитализации и впервые обогнал Amazon, заняв пятое место среди самых дорогих компаний и активов на планете. Этот факт демонстрирует укрепление позиций криптовалют как важного класса активов, востребованного как институциональными инвесторами, так и крупными финансовыми игроками.

Макроэкономика и геополитика: дополнительные факторы роста

Поддержку биткойну оказывают и макроэкономические, и геополитические факторы. Ожидания снижения ставки ФРС США осенью, а также рост напряженности в отношениях между США и Китаем способствуют усилению интереса к активам-убежищам, включая биткойн, золото и серебро. Эти факторы подталкивают инвесторов к поиску альтернативных инструментов для диверсификации рисков.

Прогнозы и цели для BTC: что дальше?

Аналитики рассматривают ближайшую цель для $BTC на уровне $125 тыс. Преодоление этого уровня может привести к следующему рубежу — $130 тыс. В то же время, с учетом уже сильного роста, не исключена краткосрочная коррекция, вызванная фиксацией прибыли. Если внешние факторы не изменятся, базовый сценарий остаётся бычьим, и до конца года биткойн может достичь отметки $140–150 тыс.

Два ключевых события этой неделе: законопроекты и инфляция

15 июля вышли данные по инфляции в США: CPI за июнь составил 2,7% — чуть выше ожиданий, но без резких рыночных реакций. Давление на ставку ФРС сохраняется, но в целом инфляционные риски остаются под контролем.

Параллельно в Конгрессе США продолжается обсуждение криптовалютной регуляции. Речь идёт о базовых правилах для участников рынка — повестка пока на ранней стадии, но способна повлиять на восприятие крипты как институционального актива.

Ethereum и альткоины усиливают импульс

$ETH торгуется в районе $3 тыс. и прибавил около 20% за последнюю неделю, показывая уверенную динамику на фоне общего роста рынка. Это усиливает интерес инвесторов к крупным альткоинам и добавляет позитива в краткосрочную картину. Несмотря на это, доминация биткойна остаётся высокой, что пока ограничивает потенциал более широкого альтсезона.

Channel photo updated

Channel created