Крипта пришла туда, где её не ждалиПро крипту пишу в канале редко. Но в этом году произошло несколько вещей, после которых обходить тему юристу уже не получится.
В январе Конституционный Суд разбирал спор гражданина о 1 000 USDT, переданных в управление и не возвращённых. В феврале в УПК появился порядок ареста криптовалюты - прямо по адресу кошелька, без изъятия носителя. В июне Пленум Верховного Суда признал криптовалюту предметом хищения.
С 1 сентября действует закон, по которому криптовалюта - имущество, и появился порядок обращения взыскания на неё в исполнительном производстве.
Это не повестка крипто-юристов. Это гражданский процесс, уголовный процесс, банкротство, исполнительное производство, раздел имущества, наследство. То есть дела, которые ведёт каждый из нас - и в которые крипта теперь приходит просто потому, что она есть у сторон.
В
пятничном посте я привёл два числа: 50 миллиардов рублей в день оборота и 39 миллионов долларов, замороженных одной компанией без суда.
Слово «заморозка» там было одно. На практике за ним стоят
пять разных механизмов, и у каждого другой автор и другое основание. Как таковые они знакомы любому юристу, но в преломлении к криптовалютам начинают работать очень интересно.
1️⃣
ЭмитентTether внёс кошелёк в чёрный список - USDT с него не переводятся. Основание - пользовательское соглашение: право заморозить любые токены компания прописала себе сама. Применимое право - Британские Виргинские Острова, споры - закрытый арбитраж.
Для договорника это старый вопрос. Клиент заплатил поставщику в USDT, деньги пришли на кошелёк - а кошелёк в чёрном списке.
Обязательство исполнено? Кто несёт риск?
Что предлагает сам Tether? Процедуру возврата: заявка от 1 000 долларов, комиссия до 10%, решение на усмотрение компании, отказ окончателен.
2️⃣
БиржаОснование - договор присоединения, триггер - комплаенс биржи. В августе пользователи крупных «белых» бирж получили копеечные входящие переводы, по 7-8 долларов, с адресов подсанкционной HTX. Результат - заморозка аккаунта и требование объяснить происхождение всех средств. При этом люди ничего не отправляли - это им прислали.
Дальше - арбитражная оговорка, как в любом договоре присоединения. У Binance это арбитраж ICC, три арбитра, место - Абу-Даби. Для розничного спора стоимость процесса выше предмета.
3️⃣
СанкцииOFAC, ЕС, британский OFSI. Единственный из пяти случаев, где есть публично-правовой акт и публичная процедура снятия. Санкционная блокировка - это запрет распоряжаться, а не переход титула. Актив остаётся вашим.
Для тех, кто вёл контракты после 2022-го, ничего нового. Я писал про
дело Еврохима - те же санкционные оговорки, тот же спор о невозможности исполнения. Плюс правило 50%: компания, которой на половину и больше владеют подсанкционные лица в совокупности, блокируется автоматически, без включения в список.
4️⃣
Суд и следствиеС этого года крипту в России можно арестовать без изъятия носителя - по адресу кошелька. Она признана предметом хищения.
Обеспечительные меры и арест имущества - это то, с чем работает каждый судебник. Разница в сроках за рубежом: в США по гражданской конфискации уведомление собственнику - 60 дней с ареста, заявить требование - 35 дней. Пропустил - потерял статус стороны.
5️⃣
Превентивный де-рискингБанк, платёжный сервис или биржа ограничивают операции сами, «на всякий случай». По данным «Коммерсанта», каждый шестой клиент банка не получает вообще никакого объяснения блокировки.
Это 115-ФЗ, который знают все. Новое после 1 сентября одно: активы, прошедшие через российскую регулируемую инфраструктуру, могут получить маркировку у иностранных площадок. Обелился в России - получил метку за рубежом.
⚖️
И последнееДо этого года российский суд мог отказать держателю крипты в защите только потому, что тот не отчитался государству о своих операциях. Фабула бытовая: человек передал 1 000 USDT в управление, обратно не получил, суды отказали. Конституционный Суд в январе признал такой подход неконституционным.
Право на защиту должно быть.
А к вам обращались с юридическими вопросами по криптовалютам?ЗОТОВ | В праве 
