🇷🇺 Власти ударили по «сменным перчаткам» мошенников

🗣 Центробанк совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу, которая позволит передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физлиц. Таким образом финансовые организации намерены бороться с дропперами, которых в своих целях используют злоумышленники.

👀 Не от хорошей жизни

Дроп - это человек, данные которого используют для отмывания денег и транзакций в «сером» бизнесе. К их услугам прибегают онлайн-казино, криптообменники, наркошопы, пиратские сайты и, конечно, мошенники. Любая преступная схема в цифровой среде не может существовать без сети дропов, которая позволяет злоумышленникам сохранять анонимность и запутывать следы.

Различные системы вычисления дропов есть как у ЦБ, так и у каждого коммерческого банка в РФ. Идея именно в том, чтобы объединить все знания в единый реестр для более эффективной борьбы. В России насчитывается от 500 тыс. до 2 млн дропов. А на их карты переводили деньги хоть раз порядка 10 млн россиян. Однако тут надо четко отделять «мух от котлет».

Есть дропперы «неразводные», как говорят в преступной среде. Это граждане, которые добровольно предоставляют свои карты теневому или преступному бизнесу за вознаграждение. В эту категорию попадают самые уязвимые части населения: безработные, подростки, пенсионеры, люди с низкими зарплатами, сироты, многодетные и т.д.

Но даже важнее вычислять дропов «разводных». Это обманутые граждане, которые могут и не подозревать, что участвуют в незаконных финансовых операциях. Их разводят под прикрытием «работы с переводами» за товары на маркетплейсах, помощи в «уменьшении налогового бремени» компании. Популярна схема с липовыми случайными транзакциями. Когда на карту падают средства, а потом с жертвой связывается мошенник и просит перевести «ошибочно» скинутые деньги на другой счет. Дропом можно стать и после утечки личных банковских данных в даркнет.

💬 Многие россияне взаимодействуют с дропами и на вполне легальных основаниях. Например, торгуя криптовалютой. Важно в борьбе с мошенникам не задеть законопослушных россиян, а также случайных жертв. Часто преступники специально используют в схемах отмыва средств скомпрометированные карты «чистых» россиян, чтобы банкам было сложнее отследить сомнительные транзакции. Новая платформа Центробанка и Росфинмониторинга позволит более точно выявлять истинных злоумышленников. А уменьшить количество «неразводных» дропов помогут социальные инициативы «Разумной России», направленные на улучшение качества жизни россиян. Финансовое благополучие граждан является естественной защитой от дропперства.

🇷🇺 Разумная Россия | Наш сайт