​Цифровая пятница: о том, что интересует большого брата

😐 100%

так называемых p2p переводов (т.е. с карты на карту, со счета на счет, на электронный кошелек или с него, по системе быстрых платежей и через терминалы платежных агентов) будут участвовать в мониторинге данных со стороны Банка России с января текущего года, сообщает РБК. Иными словами, ЦБ будет контролировать почти все денежные переводы между гражданами.

Ранее Банк России мог точечно запрашивать информацию по всем p2p-переводам у любого банка, а сейчас ввел конкретную форму отчетности, обязательную для всех кредитных и платежных организаций. Им рекомендовано отслеживать сомнительные карты и кошельки и блокировать операции по ним на основе выявления «аномалий», например:

▪️более десяти плательщиков или получателей средств в день (и более 50 в месяц)
▪️более 30 p2p-операций в день
▪️более 100 тыс. руб. p2p-списаний или зачислений в день (и более 1 млн руб. в месяц)
▪️по карте или кошельку не оплачиваются товары/услуги, только p2p-операции

По заверению самого регулятора, информация о них нужна для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными игроками денежного рынка. Планов по тотальному контролю всех денежных переводов о ЦБ нет. Пока.

И хотя технически сбор и передача такой информации все еще остаются трудной задачей, похоже «черные кассы» малого и бытового бизнеса скоро окажутся под угрозой. Например, переводы на карту на рынке.

А следом, возможно, и сами безналичные расчеты между физлицами.

#цифры