💬 Старший финансовый советник Wealth iQ Жанна Воронова
В августе мы уже говорили об этом:
«Я сам(а) разбираюсь лучше любого консультанта» — фраза, с которой начинается разговор с некоторыми нашими клиентами. И я их отчасти понимаю. В основном так говорят опытные инвесторы со своей выстроенной логикой принятия решений, но именно эта уверенность в собственной системе порой мешает увидеть портфель со стороны и создает слепые зоны.
Теперь я уложила тему того поста в колонку на «РБК Компании».
Где эти зоны появляются чаще всего
🔘Доходность. Удачные сделки создают ощущение общего успеха, но редко отражают чистый результат всего капитала. Прибыль по отдельной позиции не показывает, сколько заработал портфель после налогов, брокерских комиссий, валютных переоценок и просадок в других активах.
🔘Риск. На растущем рынке опасности незаметны, высокую концентрацию в один сектор или валюту легко принять за уверенность в идее, а низкую ликвидность — за долгосрочный горизонт. При смене тренда именно эти особенности становятся главной угрозой.
🔘Повторяемость. Один прибыльный цикл не подтверждает устойчивость стратегии. Принципиально важно понимать, чем обусловлен доход — системными правилами управления или просто удачной точкой входа.
Как себя проверить?
Я составила чек-лист из 7 вопросов, который поможет взглянуть на устойчивость системы вашего капитала со стороны. Пройти его и прочитать полную версию статьи можно на сайте «РБК Компании».
#публикации
🏦 Telegram | MAX | Сайт | Контакты