Коллеги, я подсяду?

Андрей написал хороший пост, что включение в реестр ЦБ ещё не делает компанию обменником. С ключевой мыслью я согласен: допуск в реестр формализован, а настоящий надзор начнётся после внедрения ПОД/ФТ, внутреннего контроля, членства в СРО, и так далее. И покупать "строчку в реестре" вместо подготовленного бизнеса - рил плохая идея.

Но нарисованная коллегами картина может ввести в заблуждение: подписчик может решить, что в реестре сейчас сидят пустышки без сайтов и клиентов. Это не так

Первая волна получила статус по упрощённой процедуре, предусмотренной законом. Это участники ЭПР, которые давно оказывают услуги юрлицам, в первую очередь под ВЭД. У каждого из них сложившийся пул клиентов и реальный оборот. Это работающие компании, а не проекты "с нуля под реестр".

Почему у них нет сайтов? Потому что в рамках ЭПР публично описывать обменные операции и рекламировать их было нельзя. Отсутствие фронта здесь следует из регуляторных рамок, в которых они работали, а не говорит о неготовности бизнеса. Клиенты приходят к ним не с главной страницы и не с рекламы в директе.

Почему нельзя "поменять 300к" физлицу: белых обменников, которые активно хотят работать с физлицами, сейчас практически нет. Причина в позиции ЦБ, который кулуарно все еще неоднозначно относится к розничному сегменту.

Что касается сроков: основные требования к обменникам начнут действовать с 1 июля 2027 года. Нормативку ЦБ обещал выпустить до Нового года, но её пока нет. Обменники уже есть, а полного свода правил, по которым их будут проверять, нема. Требовать от них сегодня стопроцентного соответствия тому, что не написано, рано и по-меньшей мере наивно. При этом у участников ЭПР значительная часть требований закона уже работает: ПОД/ФТ, внутренний контроль, проверка клиентов, отчетность. Поэтому деление на "формально в реестре" и "реально готов" к первой волне применимо меньше всего - они готовы вполне.

Отдельно про фаст-треки. Андрей прав, что платных фаст-треков и "договорённостей с регулятором" не существует. Но существует упрощённая процедура для участников ЭПР. Это законный механизм, и пользовались им те, кто фактически уже работал на этом рынке. И эти две вещи точно не стоит путать.

В сухом остатке: совет вида "разберитесь, что покупаете: строчку в реестре или готовый бизнес" абсолютно верен для тех, кто заходит на рынок сейчас. А о тех, кто уже в реестре, лучше судить по их реальной деятельности, а не по тому есть ли у них сайт или там просто заглушка.

PERSHIKOV