БАНКОВСКИЕ ТЕНЕТА ОФШОРНЫХ КАЗИНО: почему МТС Банк годами обслуживает теневой игорный трафик
МТС Банк продолжает обслуживать нелегальные казино — несмотря на разоблачения их сервиса MultiTransfer, который облюбовали офшорки и мошенники.
По информации нашего источника, МТС-Банк (99,9% принадлежит ПАО "МТС") обслуживает депозиты в минимум пять офшорных казино без рослицензий. Банк использует собственный бренд "МТС Оплата" — в итоге плательщик видит телеком-услуги, а не казино. Никакая внешняя фирма-прокладка здесь даже не нужна — банк сам выступает ТСП.
Источник утверждает, что суммарно через МТС Банк прогоняют 1,5–3 млрд казиношных рублей в месяц. У МТС есть и "Мультитрансфер" (ООО "Мурманский расчетный банк"), о нем мы уже писали. Это платежная система, работающая через эквайринг МТС Банка. Она зафиксирована в 20+ мошеннических и казино-схемах с мая 2026, больше 500 обращений о пропаже денег, ущерб — свыше 50 млн рублей. Средняя оценка — 1,7 из 5. Бенефициар скрыт через ЗПИФ "Восход".
Какая ответственность по законам РФ должна настичь МТС Банк?
244-ФЗ — банки обязаны блокировать переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр. ЦБ уже отозвал лицензии у 8+ банков — "Онего", "Финтех" (2020), "Платина" (2021), РФИ-банк, НКО "Русское финансовое общество", Красноярский краевой расчетный центр, НКО "Сетевая расчетная палата", "Современные стандарты бизнеса".
115-ФЗ — банк обязан выявлять подозрительные операции. Тысячи однотипных транзакций по 500–1000 рублей от разных физлиц через "МТС Оплату" — типичнейший шаблон. Штраф для юрлица от 50 000 до 1 000 000 рублей (ст. 15.27 КоАП), дисквалификация должностных лиц до 3 лет, отзыв лицензии. При умысле — ст. 174 УК РФ.
Мискодинг — в декабре 2020 на "Банки.ру" зафиксирована жалоба о мискодинге МТС-Банка за ложные МСС-коды для платежей в букмекерские конторы. Практика длится минимум 6 лет.
Кто в МТС Банке не может не знать об обслуживании казино?
По данным источника:
Эдуард Иссопов, председатель правления. "МТС Оплата" — собственный продукт банка, не сторонний клиент. Ему грозит: отзыв лицензии, уголовное дело.
Ильназ Ситдиков, владелец продуктов эквайринга. Не может не знать, какие ТСП подключены, какой трафик идет, QR СБП — его продукт. Ему грозит: дисквалификация, уголовное дело.
Надежда Панчурина, вице-президент, кластер МСБ. Эквайринг — её блок, она лично рассказывала о запуске. Ей грозит: дисквалификация, штраф.
Илья Зуев, вице-президент по ИБ — SOC на 20+ аналитиков, графовые нейросети, 90% аномалий выявляются. Ему грозит: дисквалификация, штраф.
МТС Банк думает, что его никто не тронет, потому что он слишком большой. Пока так и есть.