• عنوان مقاله: «طراحی مدل برای کاهش ریسک پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری»

• نویسندگان: ابوالقاسم افشار، منصور گرکز، علیرضا معطوفی، علی خوزین

• سال انتشار: ۱۴۰۵

• محل انتشار: فصلنامه حسابداری، امور مالی و هوش محاسباتی

• اهمیت و جایگاه علمی مقاله:
این پژوهش با هدف طراحی و اعتبارسنجی یک مدل بومی برای کاهش ریسک پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری انجام شده است. (Jafci)

• محورهای علمی و یافته‌های اصلی مقاله:

🔸 پژوهش با روش آمیخته و در دو بخش کیفی و کمی انجام شده است.

🔹 در بخش کیفی، با مصاحبه ۲۱ خبره بانکی، ۱۲۱ کد اولیه استخراج و ۹۶ کد در قالب مدل پارادایمی طبقه‌بندی شد.

🔸 نتایج نشان داد عواملی مانند ساختار قانونی، فناوری‌های نوین، سیاست‌های کلان و هماهنگی نهادهای نظارتی در کاهش ریسک پولشویی نقش دارند.

🔸 مدل ارائه‌شده، چارچوبی برای شناسایی، ارزیابی و کنترل ریسک پولشویی در نظام بانکی ایران فراهم می‌کند. (Jafci)

#روایت_اقتصاد
• گردآورنده: محمد باقری
@usceconmy