Post #3077
2.11K

🇺🇸 Bank of America оштрафовали на $1,2 млрд за нарушения в борьбе с отмыванием денег и санкционного законодательства
Один из крупнейших банков мира оказался в центре масштабного разбирательства с американскими регуляторами.
13 октября Министерство финансов США объявило о санкциях в отношении Bank of America. Общая сумма штрафов и урегулирований превысила $1,21 млрд.
Это третье по величине взыскание в истории американского Минфина.
💰 Что обнаружили регуляторы?
Банк своевременно не сообщил властям о подозрительных операциях на сумму более $5 млрд.
Причём свыше $1 млрд из этой суммы приходилось на транзакции, связанные с повышенными рисками, включая китайские сети отмывания денег, подозрения в мошенничестве и незаконные финансовые операции на границе США и Мексики.
❗️ Основные претензии к банку:
📌 Недостаточный контроль подозрительных транзакций и несвоевременная подача обязательных сообщений регулятору.
📌 Недостатки в процедурах проверки клиентов и оценке финансовых рисков.
📌 Нехватка квалифицированных сотрудников и недостаточная подготовка специалистов по AML.
📌 Нарушения санкционных ограничений, в том числе связанных с Россией, Ираном и другими санкционными программами.
Отдельно Bank of America согласился выплатить $11,6 млн для урегулирования претензий американского санкционного регулятора OFAC.
⚖️ Особенно показательно, что проблемы были известны давно.
Ещё в 2024 году регулятор потребовал устранить недостатки AML-системы банка. Однако последующие проверки показали, что значительная часть проблем сохранилась.
В результате OCC назначило штраф в $750 млн, который засчитывается в общую сумму взыскания FinCEN.
И вот что интересно: речь идёт не о небольшом финансовом учреждении без ресурсов, а об одном из крупнейших банков США с целыми департаментами комплаенса, внутреннего контроля и управления рисками.
Однако даже такая система не смогла предотвратить масштабные нарушения.
Итог: $1,2 млрд за нарушения, которые банковская система контроля должна была выявлять и предотвращать.
#BankOfAmerica #AML #Банки #ФинансовыеНовости #Санкции #Compliance
ОАЭ - Новости для бизнеса 😃😀
Bright Global Accounting в Max
Один из крупнейших банков мира оказался в центре масштабного разбирательства с американскими регуляторами.
13 октября Министерство финансов США объявило о санкциях в отношении Bank of America. Общая сумма штрафов и урегулирований превысила $1,21 млрд.
Это третье по величине взыскание в истории американского Минфина.
💰 Что обнаружили регуляторы?
Банк своевременно не сообщил властям о подозрительных операциях на сумму более $5 млрд.
Причём свыше $1 млрд из этой суммы приходилось на транзакции, связанные с повышенными рисками, включая китайские сети отмывания денег, подозрения в мошенничестве и незаконные финансовые операции на границе США и Мексики.
❗️ Основные претензии к банку:
📌 Недостаточный контроль подозрительных транзакций и несвоевременная подача обязательных сообщений регулятору.
📌 Недостатки в процедурах проверки клиентов и оценке финансовых рисков.
📌 Нехватка квалифицированных сотрудников и недостаточная подготовка специалистов по AML.
📌 Нарушения санкционных ограничений, в том числе связанных с Россией, Ираном и другими санкционными программами.
Отдельно Bank of America согласился выплатить $11,6 млн для урегулирования претензий американского санкционного регулятора OFAC.
⚖️ Особенно показательно, что проблемы были известны давно.
Ещё в 2024 году регулятор потребовал устранить недостатки AML-системы банка. Однако последующие проверки показали, что значительная часть проблем сохранилась.
В результате OCC назначило штраф в $750 млн, который засчитывается в общую сумму взыскания FinCEN.
И вот что интересно: речь идёт не о небольшом финансовом учреждении без ресурсов, а об одном из крупнейших банков США с целыми департаментами комплаенса, внутреннего контроля и управления рисками.
Однако даже такая система не смогла предотвратить масштабные нарушения.
Итог: $1,2 млрд за нарушения, которые банковская система контроля должна была выявлять и предотвращать.
#BankOfAmerica #AML #Банки #ФинансовыеНовости #Санкции #Compliance
ОАЭ - Новости для бизнеса 😃😀
Bright Global Accounting в Max
- 👍 12
- ❤ 9
- 🌚 3
- 🤔 1

















