Как казино и ставки стали инструментом для отмывания денег

FATF выпустила новый отчёт. Индустрия азартных игр стала онлайн, кросс-граничной и многопродуктовой: казино, спорт, лотереи, мобильные игры. Не все платформы подпадают под антиотмывочные правила - отсюда лазейки.

Главный риск — отмывание денег. Особенно уязвимы онлайн-казино, ставки на спорт.

Несколько примеров из отчёта:

✔️Двое игроков в рулетку: один всегда ставит на красное, другой на чёрное. Один постоянно выигрывает, другой проигрывает. Это может быть сговор и передача денег.

✔️ Игрок много выводит, но почти не играет. Или вносит мало, а выводит огромные суммы. Несоответствие активности и транзакций.

✔️ Депозиты дробят на мелкие суммы, чтобы не попасть под порог идентификации.

Онлайн-платформы принимают наличные, мобильные деньги, крипту. Это позволяет быстро и анонимно двигать средства.

FATF выделяет следующие красные флаги: несовпадение адреса и IP, платёжных данных и аккаунта; несколько аккаунтов с одного IP; VPN и смена локаций; подозрение на поддельные документы.

Риски финансирования терроризма заметнее в игровом пространстве. Соцсети и игры используют для вербовки дропов, пропаганды, сбора средств.

Ряд стран позволяют использовать «джанкеты» - посредник, который организует приезд крупных игроков в казино. Он может заниматься транспортом, проживанием, кредитными линиями для игры и получает за это комиссию от казино. Такие схемы распространены, например, в Макао, Сингапуре. И эта прослойка может скрывать источник средств и реальных людей за схемой.

FATF рекомендует усиливать лицензирование, повышать внимание к таким операциям, укреплять международное сотрудничество и партнёрства государства и бизнеса.
 

💬Telegram |💬MAX