✉️ Проводят ли банки ОАЭ комплаенс проверки в отношении физических лиц?

Физические лица, у которых есть личные счета в банках ОАЭ, должны быть готовы к комплаенс проверкам со стороны банков.

🔎 Как часто банки проводят проверки?

Как правило, банки:

🔵 Проводят ежегодную проверку в отношении клиента

🔵 Задают точечные вопросы в отношении «сомнительных» операций

💬 Какие вопросы задают банки?

Банк может задать клиенту любой вопрос относительно его личного статуса и совершаемых операций, например:

🔵 Запросить сертификат налогового резидентства

🔵 Запросить информация о российском сегменте бизнеса клиента

🔵 Запросить пояснения по операциям по карте. Например, нам известен случай, когда банк запросил чек, подтверждающий покупку дорого ювелирного изделия

🔵 Запросить пояснения об активах клиента в разных странах мира

❓ Какие операции вызывают вопросы у банков?

Как правило, банк задает вопросы по следующим операциям:

🔵 Внесение наличных

🔵 Входящие / исходящие переводы от / в адрес физических лиц на сумму более 20 000 АЕД

🔵 Операции в адрес иностранных контрагентов на большие суммы

📌 Какие последствия могут возникнуть у клиентов, если не ответить на вопросы банков?

Главный риск для клиента заключается в том, что если не ответить или некорректно представить информацию / документы, банк может принять решение о закрытии личного счета.

#FAQ #ОАЭ #НалогиВОАЭ