Одна из самых мерзких особенностей алгоритмов AML это их непрозрачность. Ты не можешь предсказать как на тебя среагирует система и узнаешь о проблемах постфактум и потом бегаешь доказываешь что ты не верблюд.
И я вот думаю. А ведь это базовая потребность AML - не прозрачность. Если правила будут прозрачны, то будет понятно как их обходить. Не получится арестовывать деньги при получении, потому что никто не будет их отправлять туда где их арестуют. Асимметричность информации даёт преимущество AMLщикам. И в этом плане криптовалюты даже хуже, чем традиционная банковская система - весь граф переводов перед глазами, в отличии от внутрибанковских переводов где-нибудь в жопе мира.
Можно бороться делая все менее прозрачным блокчейн. Платежные каналы, zk, булетпруф, кольцевые подписи и вот это всё. Но можно зайти и с другой стороны - можно делать aml публичным, вытаскивать их правила и базы из темноты на солнечный свет, чтобы они превратились в камень. И тут у меня есть пара идей озвучивать которые я не буду, но попробую реализовать. Но если вам тоже не нравятся пидоры (в плохом смысле этого слова), то вы можете придумать свои методы.