👇Личная история одного из биржевых провалов.
🚀ЗПИФ ФПР: МММ-2020
В середине 2020 на биржу вышел Фонд Первичных Размещений (ЗПИФ ФПР) от брокера Freedom Finance и УК "Восток-Запад". Идейным вдохновителем и главным промоутером фонда был основатель Freedom Finance (ныне "Цифра Брокер") Тимур Турлов, который обеспечил фонду масштабную пиар-кампанию.
🇺🇸По стратегии, фонд покупал американские акции на IPO. Звучало это капец как круто.
Я долгое время присматривался к фонду, но мне казалось несерьёзным вкладываться в непонятную "прокладку" от Фридом Финанс. То ли дело покупать самые хайповые американские акции через СПб Биржу!
🚀Тем временем ЗПИФ ФПР уверенно и очень быстро рос всю вторую половину 2020 года: 1500 ₽, 1700 ₽, 2000 ₽, 2500 ₽... Вложения тех, кто залетел в фонд им. Турлова на старте, уже удвоились и почти утроились, а я всё не решался.
Влетаю на хаях...
✍️Я тогда ещё нигде не вел свой инвест-блог, но с удовольствием читал других авторов,один из которых управлял личным портфелем в 40+ млн ₽ и увлекательно рассказывал про свой опыт инвестирования. И вот, в конце 2020-го он начал публиковать статьи с идеей по ЗПИФ ФПР, прогнозировать будущую доходность в десятки % годовых и показывать свои собственные скрины с уверенным набором позиции.
📈В январе 2021-го, когда стоимость пая уже перевалила за 2700 ₽, меня стало сжирать дичайшее FOMO (страх упущенной прибыли). Я понял, что упускаю, вероятно, лучшую финансовую возможность в своей жизни! (Кстати, именно такое ощущение обычно говорит о том, что ничего хорошего из этой сделки не выйдет). Если уж такие матёрые гуру с большим капиталом ставят миллионы на ЗПИФ ФПР, то просто необходимо прислушаться к их опыту и последовать совету.
🤑К тому моменту из-за хайпа в фонд пошли все кому не лень: начинающие инвесторы, пенсионеры, домохозяйки... Они не особо разбирались в деталях фонда (как впрочем и я на тот момент), ими двигали только:
● Слухи о трехзначной доходности (100%+ годовых);
● Три завораживающие буквы - IPO.
🚀Многие не замечали, что расчетная стоимость пая на этом ажиотажном спросе уже давно оторвалась от реальной стоимости активов, который входили в фонд. В моменте ничем не обоснованная наценка составляла 30% - началась форменная тюльпаномания.
...Чтоб прокатиться понятно на чём🌽
Достигнув исторических хаёв в январе 2021-го, ЗПИФ ФПР начал стремительно валиться вниз из-за масштабного размытия паёв. И да, я начал покупки на самом-самом пике (по 3350 ₽🤦♂️), а по мере падения в феврале-марте 2021 агрессивно усреднял, т.к. считал, что это всего лишь временные откаты по типу прошлогодних.
📉Зарезать растущего "лося" у меня не поднималась рука. Многие держатели, как и я, надеялись на чудо и подбадривали друг друга, что мол вот-вот всё отрастет обратно. Тем более что и УК и сам Т. Турлов бодро втирали хомякам, что скоро пойдем на новые максимумы. Но после событий 2022 года, когда всё пошло по... одному месту, фонд за пару месяцев грохнулся в 4 раза (с 2000 до 500 ₽), и стало понятно, что это конец красивой истории.
На протяжении 2022 и 2023 гг. я постепенно продавал паи в жирнющий минус на слабеньких отскоках, пока их не осталось всего 7 - как напоминание самому себе о собственном идиотизме.
🔚На днях я распродал жалкие остатки ЗПИФ ФПР по цене 418 ₽ за пай. Брокер к этому моменту показывал минус 86%. На самом деле, по факту минус был ещё больше, а средняя ещё выше - она уменьшилась, т.к. часть купленных на самой вершине паев я продал ранее. Суммарные потери составили порядка 50 тыс. ₽ - не так много, но и фонд составлял лишь маленькую долю моего многострадального "американского" портфеля.
🎯Что с ЗПИФ ФПР сейчас
До сентября 2024 года ЗПИФ ФПР должен распродать бОльшую часть своих иностранных активов и заменить их на российские. Возможно, сейчас и было самое дно, и дальше фонд действительно начнёт восстанавливаться. Но - без меня. Я хоть и слишком запоздало, но принял решение.
👉Тогда я понял, что матёрые гуру тоже ошибаются. И ошибаются обычно с треском.
📍 Как НЕ НУЖНО продавать квартиру
