Все мы тут немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: одним хочется показать, чё творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
🏁Мой ИИС, открытый в конце апреля 2023, наконец достиг своего 3-хлетия, а значит, я имею полное право его закрывать без потери всех полученных вычетов. Настала пора подсчитать доход за этот срок!
▶️ Я открыл свой первый ИИС-А в далеком 2019 году, через год после того, как стал инвестировать на российском фондовом рынке. Поскольку я активно спекулировал там волатильными иностранными акциями, он пережил ТАКОЕ, что молодым инвесторам даже и не снилось.
Я покупал на тот ИИС американскую биофарму, израильские стартапы, акции Люфтганзы и б-г знает что ещё. Я даже целый год катался на "Гале" (Virgin Galactic) вверх и вниз именно на ИИС. Вот же были времена.
💥В феврале 2022, правда, мне полностью размотало этот счет и заблокировало иностранные активы, которых на тот момент было примерно на 10-12 тыс. $.
В апреле 2023 я закрыл первый ИИС, перевел все замороженные активы на отдельный субсчёт в ВТБ (чтобы не мозолили глаза) и открыл новый ИИС, тоже первого типа. Уже гораздо более консервативный, состоящий исключительно из рублевых активов. Про его историю и структуру (и почему он такой корявый) рассказал здесь.
🦥 Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на зиму 2026 можно увидеть тут. В конце декабря 2025 я довел общую сумму на ИИСе до 1,2 млн ₽.
⚙️Состав ИИС
📈По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня приличный ПЛЮС в 7,9% от счета (+97 143 ₽) в связи с "бумажной" переоценкой активов. А по сравнению с суммой внесенных средств доход уже +127 488 ₽.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня фактически нет. Только заначка в 155 ₽, которая осталась после очередной покупки бумаг.
⚠️Не воспринимайте мой ИИС как полноценную часть долгосрочного портфеля - это уже "хромая на обе ноги утка". Я готовлюсь к его закрытию и, возможно, выводу средств за пределы биржи. Поэтому при погашении облигаций на ИИС я не перекладывался в новые, а покупал на освободившиеся деньги фонд денежного рынка.
📊Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, хранится 1 выпуск ОФЗ и 9 корп. бондов. Почти все бумаги в плюсе, кроме флоатеров от Биннофарма и Самолета. По весу в портфеле это выглядит так:
● RU000A106888 ЛСР 1Р8 - 4,66%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 3,65%
● RU000A106EZ0 ВИС Финанс 04 - 3,07%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 3,04%
● RU000A1067T9 Эконом Лизинг 1Р4 - 3,01%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5 - 2,46%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 2,42%
● RU000A106R95 Селектел 1Р3R - 2,32%
● RU000A108UJ6 NSKATD-01 - 2,31%
● RU000A1095L7 Самолет 1Р14 - 1,9%
❗️Скрины делал 11 мая. Пока пост оформлялся и готовился к выходу, успели погаситься ещё 2 выпуска.
Как видите, все выпуски довольно древние и с близким сроком погашения, потому что я заранее нацеливался на закрытие ИИС в этом году и покупать новые не было смысла. В свежих размещениях я участвую на других брокерских счетах.
🏆Порядка 71% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT.
📈Так что там с прибылью?
За 36 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него 1,2 млн ₽, получил купонами 201 267 ₽, заплатил комиссий на 616 ₽ и сейчас имею 1 327 488 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
1 327 488 + 201 267 * 0.87 - 616 - 1 200 000 = 301 974 ₽.
🤔По-моему, вполне достойный результат за 3 года с таким корявым простеньким портфелем, которому я почти не уделял внимания. Кроме того, поскольку я одновременно пахал инженером и постоянно платил налоги, я уже получил суммарный налоговый вычет 156 000 ₽ за 3 года!
🦥Торжественное 3-хлетие моего уже второго ИИС-1 состоялось. В этом году планирую впервые осуществить открытие ИИС-3. Когда окончательно решу, как поступить с деньгами и полностью закрою ИИС-1, расскажу об этом в блоге.
#ИИС #портфель