Все мы тут немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: одним хочется показать, чё творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
🦥Сегодня демонстрирую "ОТ" и "ДО" свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на осень 2025. Про его историю и структуру (и почему он такой корявый) подробно рассказал здесь.
Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и далеко не самый большой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на лето 2025 можно увидеть тут. В конце сентября я внёс очередные 100 тысяч, доведя общую сумму на ИИСе до 1,1 млн ₽.
⚙️Состав ИИС
📈По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня нарисовался приличный ПЛЮС в 4,96% от счета (+55 120 ₽) в связи с "бумажной" переоценкой активов с фиксированной доходностью. А по сравнению с суммой внесенных средств доход уже +65 748 ₽.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня фактически нет. Только заначка аж в 49 ₽, которая осталась после очередной покупки бумаг.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - более 65%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на 19.10.2025. Активы расположены в алфавитном порядке.
⚠️Прежде чем вы начнете строчить гневные комментарии в духе "Сид, чО за низкодоходное 💩 у тебя в портфеле!", я замечу, что это далеко не весь долговой портфель, а лишь его часть, купленная в основном ещё в 2023 году и в 1-й половине 2024.
Т.к. в 2026 году я планирую трансформировать этот ИИС-А в в ИИС-3 (возможно, через его закрытие), бумаги специально покупаются с коротким сроком до погашения. Именно поэтому недавно разместившихся выпусков облигаций здесь нет.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 19 выпусков корпоративных бондов. Почти все бумаги в плюсе, кроме пары флоатеров и выпуска ДАРС Девелопмент. Десятка наиболее крупных позиций по облигациям выглядит так:
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 5,87%
● RU000A106888 ЛСР 1Р8 - 4,21%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 4,14%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 3,97%
● RU000A1066A1 Уральская сталь 1Р2 - 3,61%
● SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 - 3,50%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 3,40%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,31%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 3,23%
● RU000A108UJ6 NSKATD-01 - 3,09%
🌊Первая облигация в ТОПе - флоатер, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё бумаги Самолет БО-П14 в заметной просадке и Биннофарм 1Р3.
🏆Порядка 34% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 30 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него 1,1 млн ₽, получил купонами 145 961 ₽, заплатил комиссий на 562 ₽ и сейчас имею 1 165 748 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
1 165 748 + 145 961 * 0.87 - 562 - 1 100 000 = 192 172 ₽.
🤔Вроде бы не так много за 2,5 года. Но не забываем, что многие облигации торгуются ниже номинала. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом дополнительно повысив мою доходность.
Кроме того, я уже получил суммарный налоговый вычет 104 000 ₽ за 2 года, и в 2026 году собираюсь сделать это снова.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в декабре 2025. После него выложу пост с обновлениями.
#ИИС #портфель