Реестр криптообменников активирован 🇷🇺

Теперь у нас есть два действующих наиважнейших акта.

1️⃣ Сегодня вступило в силу Указание ЦБ РФ № 7429-У о ведении реестра обменников.

Многие каналы называют это датой, когда обменники должны включиться в реестр.

❗️ Не ведитесь на это!
Обязанность возникает только после 1.07.27, до этого вы спокойно можете все себе подготовить, а готовить-то немало!

2️⃣ Одновременно с ним принят второй ключевой для допуска акт - Положение ЦБ РФ от № 890-П, которое устанавливает квалификационные требования к обменникам.
 
В связи с этим ниже для вас чек-лист.

🔴Если вы ему соответствуете – поздравляем, смело можете подаваться в реестр хоть сейчас.
🔴Если нет, то лучше успокойтесь и начните готовиться, чтобы не получить отказ от ЦБ РФ.

Итак⬇️

🟥 Российское юридическое лицо.

🟥 Собственные средства.
Минимум - 15 млн рублей. Необходимо представить расчет собственных средств по методике ЦБ РФ, составленный на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи заявления, и документально подтвердить активы.

🟥 Персонал.
Обязательно четыре ключевые позиции (все должны быть трудоустроены):
1. генеральный директор / ЕИО;
2. руководитель службы внутреннего контроля;
3. руководитель службы управления рисками;
4. специальное должностное лицо по ПОД/ФТ.

🟥 Внутренние документы обменника.
До подачи заявления в реестр должны быть утверждены правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

А далее начинается самое интересное. Прямого требования нет, но ЦБ может запросить в любой момент эти документы при рассмотрении вашей заявки:
•  «правила деятельности обменника»;
•  отдельный внутренний регламент обменных операций;
•  политику управления рисками;
•  положение о внутреннем контроле как самостоятельный документ;
•  клиентский регламент или пользовательские правила.

Мы настоятельно рекомендуем их сделать также ДО подачи заявки в реестр.
 
🟥 IT-инфраструктура.
К моменту подачи необходимо документально подтвердить наличие на праве собственности либо ином законном основании:
• ПТС для непосредственно обменной деятельности;
• основного комплекса;
• резервного комплекса.

ЦБ РФ может не ограничиться документами, а потребовать демонстрацию функционирования IT-инфраструктуры.
 
🟥 Официальный сайт.
Юридическое лицо должно само обладать правом на доменное имя.

🟥 Стандартный пакет документов для обменника:
1. заявление;
2. анкеты ключевых лиц;
3. подтверждающие документы по каждому такому должностному лицу;
4. документы по структуре собственности;
5. расчет собственных средств;
6. документы, подтверждающие расчет собственных средств;
7. документ, подтверждающий право на доменное имя официального сайта.

❗️ К моменту нажатия кнопки «Отправить» в личном кабинете ЦБ РФ обменник должен быть уже практически собран как функционирующая регулируемая организация!

Ах да :) Вам нужно активировать личный кабинет участника информационного обмена ЦБ РФ.

Модель ЦБ РФ - НЕ «сначала включитесь в реестр, потом достройте компанию». Ключевые ресурсы, персонал и инфраструктура должны существовать до подачи, поскольку ЦБ проверяет их документально и вправе осуществить выездную проверку до принятия решения. Отсутствие инфраструктуры, несоответствие людей или документов, недостоверные сведения либо воспрепятствование проверке могут стать основанием для отказа.

🔎 Порядок принятия ЦБ РФ решения о внесении сведений в реестр обменников смотрите в карточке.

➡️ Напоминаем, что в течение 90 дней после включения в реестр, обменник должен включиться в СРО.

Подробнее о том, как именно подготовить обменник к новым требованиям - на нашем отдельном сайте.

🛡️ TG | Наши кейсы | Получить консультацию | Обменникам