Мне нужно было поменять активы и я решил использовать peer-to-peer биржу. Биржа помогает осуществить сделку и выступает гарантом, но деньги при покупке переводятся напрямую продавцу, а не на счет биржи.
Как это работает?
Шаг 1. Создается сделка (договоренность об обмене одного актива на другой)
Шаг 2. Продавец вносит криптовалюту и она замораживается на счете биржи
Шаг 3. Покупатель переводит оплату по реквизитам, указанным в сделке — напрямую, на карту продавца
Шаг 4. Продавец подтверждает получение перевода, закрывает сделку и покупатель получает купленный актив. На проведение сделки есть 10 минут. После нужно будет обращаться в поддержку биржи, чтобы они разрулили ситуацию.
Самое интересное у меня началось на шаге 4. Я сделал перевод на карту и отправил на подтверждение продавцу. И тут началось...
Продавец в чате:
«Актив в данной сделке заблокирован, вам необходимо отменить сделку, чтобы вернуть средства обратно на карту... После закрытия, ваш переведенный актив вернется на реквизиты с которых был совершен перевод.»
Я думаю, прикольно получается. Деньги я отправил на карту, по сути просто сделал перевод человеку, как же он мне теперь вернется?!
Продавец продолжает нагнетать, пишет какую-то чушь + подключает триггер срочности:
«Сбой платформы. Оплата прошла не верно, я не смогу отчитаться перед банком в формате 2НДФЛ и отпустить ордер... Отмените ордер, осталось мало времени. Дальше в таком случае мы будем разбираться с поддержкой и на это уйдет 2 дня»
Я озадаченный пошел читать справку, но там про подобные «странные» случае ничего нет. В саппорт до завершения сделки написать нельзя, нужно ждать завершения.
Таймер в сделке тикает, остается 7, 6, 5 минут...
Продавец продолжает насыпать мне в чат:
«...на платформе автоматизированные банковские счета. И при отмене сделки сразу же платеж возвращается... с учетом комиссии будет осуществлен в течении 10 минут после закрытия ордера... осталось мало времени, отмените чтобы не тянуть время друг друга.»
Тут ко мне приходит осознание, что создание паники — это же классический прием мошенников. Суть в том, чтобы собеседник быстро принял решение, на эмоциях. Пока отключено рациональное мышление. Времени мало!!! Быстрее, жми кнопку!
После этого осознания я расслабился. Думаю, ну ладно — в крайнем изучу как работает арбитраж на бирже, а чувака заблокируют. В другом сценарии поддержка разберется, пусть даже через несколько дней и сделку завершит.
А суетиться смысла нет, можно только новых дров наломать. Думать нужно было до захода в сделку, теперь нужно довести дело до конца.
Истекают 10 минут...
Сделка закрыта. Продавец подтверждает сделку и я получаю купленный актив.
Апелляцию никто не подал. Видимо, продавец решил забить на 2-НДФЛ и отчетность.
⤵️ Делитесь к комментариях. Были у вас похожие ситуации и какие уроки извлекли?