Вчера погиб мой близкий друг, жена не в курсе страховых и банковских услуг.

Вопрос: как искать?

Такое сообщение в выходные написал коллега в чате фин.советников.

Знает ли ваша семья про активы, счета и полисы если вдруг завтра вас не станет?

В такие моменты больше думаешь о том: как так случилось? И правда ли это?
А уже потом про деньги и наследство.

Незнание приводит к тому, что можно пройти очень долгий квест.
Если с банками еще более менее понятная ситуация, то вопрос по инвестициям и страховым полисам более сложный.

❗️Не существует единого реестра, куда можно обратиться и вам расскажут, что у человека было столько то полисов страхования жизни или брокерских счетов.

🟠Что можно сделать в данной ситуации, особенно, если знаете, что полис страхования жизни был (это позволит получить финансовую поддержку в сложный период):
➡️Бумажные документы. Обычно полисы присылают в Лк или на почту, но лучше из печатать.
➡️Узнать у друзей подруг - были ли они доверенными лицами. Это делается как раз для форс-мажоров. Родственники в моменте могут не вспомнить.
➡️Проверить банковские переводы сторону страховых. Выписка по счету как минимум за год.
➡️Проверить электронную почту и рабочий/личный компьютер- поискать файлы там

▶️А еще лучше завести себе отдельный файл или «красную папку», в которой будет прописано, что есть, как получить доступ и к кому обращаться.

☑️ Это все про управление рисками!

❓А у вас есть такая экстренная папка или файл?

#финансы #риск #управление #страхование #капитал #защита