2,5 трлн рублей ушли в наличку: ЦБ решил усилить контроль

Банк России готовит новые правила для банков: происхождение наличных будут проверять не только у компаний, но и у обычных физлиц. Под контроль попадут в том числе операции по внесению наличных на банковские счета. Регулятор заявил, что готовит отдельную подробную рекомендацию, а затем намерен предложить изменения в 115-ФЗ.

Причина — резкий уход денег в наличность. С начала года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей. Только в сентябре, по состоянию на 22-е число, прирост превысил 380 млрд рублей. Наибольший спрос на наличные фиксировался в апреле и июле — 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно.

Сам ЦБ связывает риск прежде всего с наличными неустановленного происхождения и предупреждает о возможном использовании банков для легализации таких денег. Среди источников регулятор отдельно называет рынки и нелегальные криптообменники.

Важный момент: речь пока не о запрете наличных и не о введении общего лимита для граждан. Но направление очевидно — если вы приносите крупную сумму наличными в банк, всё большее значение будет иметь способность объяснить и подтвердить её происхождение.

И параллельно государство уже усиливает контроль над самим наличным оборотом. Ранее Минфин обсуждал ограничение внесения наличных через банкоматы, но в сентябре от этой идеи отказались.

Теперь ЦБ идёт по другому пути — через банковский комплаенс и контроль происхождения денег.

Наш канал в MAX и Telegram