Распределение активов

Я упоротый приверженец табличек, это БАЗА моего подхода долгосрочного инвестирования.

Решил, что целевая доля активов в моём портфеле должна быть 80% акций / 20% облигаций, вроде бы рискованно, НО есть историческое обоснование.

На основе бесценной таблички УК Доход, такое соотношение даёт максимальную ежегодную доходность (15.1%) или примерно +7% роста сверх официальной инфляции.

Как пользоваться табличкой? Сверху выбираете соотношение активов, снизу смотрите историческую ежегодную и суммарную доходность.

Например, портфель на 100% из облигаций с 2003 по 2024 год показывал доходность 9.8% или 679% за всё время, а портфель на 100% акций за тот же период имел доходность 15% или 2063% за всё время.

Очевидно, что доходность растёт при повышении доли акций, но только до их доли в 80%, далее доходность не растёт, а даже падает (в случае с 100% акциями).

При этом портфель даже на 100% из облигаций — даёт доходность выше инфляции, всего на 1%, но выше.

—————————
Доверять этой таблице или нет — личное дело каждого, но другого инструмента не знаю и для меня это ещё один плюсик в сторону долгосрочного инвестирования именно в акции.

@RomanRagulya