Глава Банка Таиланда г-н Витай Ратнакорн в своем выступлении на ужине-дискуссии «Zero Corruption : From Policy to Action», организованном Совместным коммерческим комитетом 3 институтов (JSCCIB), заявил, что ЦБ Таиланда продолжал непрерывно решать структурные проблемы, особенно в финансовой сфере сообщили в Матичон.
Среди структурных проблем в финансовом секторе можно выделить 4 основных направления:
- Проблема долгов домохозяйств;
- Доступ к кредитам для малого и среднего бизнеса (МСП);
- Доступ к финансовой системе на честных и справедливых условиях с адекватными издержками (включая процентные ставки и комиссии);
- Проблема «серого» капитала и коррупции.
Все эти вопросы ЦБ параллельно решает на постоянной основе. Что касается проблемы «серых» денег, то, хотя следует признать, что Центробанк не обладает прямыми полномочиями совершать аресты, незаконные транзакции, онлайн-гемблинг и коррупция вынуждены использовать финансовые маршруты и услуги финансовых институтов, будь то переводы, прием платежей, снятие наличных или конвертация в финансовые активы. Поэтому Центробанк способен создать «узкое горлышко» и существенно затруднить проведение незаконных операций по всей системе.
С точки зрения экономики, проблема "серых" денег и коррупции приводит к постоянной утере ресурсов - бюджета и денежных средств, которые не должны исчезать из системы. Если взять их под контроль, эти деньги смогут приносить прибыль, приносить налоговые поступления государству и легально циркулировать в экономической системе. Позиция Банка Таиланда всегда была четкой: если мы не действуем сообща, проблема не решится. Если мы будем только говорить или заниматься пиаром, проблему не устранить. Банк Таиланда регулярно вводит меры по блокировке «серого» капитала.
В частности, с 1 апреля вступило в силу требование по контролю операций при снятии наличных на сумму свыше 1 млн бат, в таких случаях необходимо проходить процедуру надлежащей проверки и четко отвечать на вопрос о целях использования средств. Одновременно с этим совместно с Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLO) было выделено 24 паттерна подозрительных транзакций через определение критериев подозрительного финансового поведения например, ночные переводы круглыми суммами (100, 500, 1000 батов) с их немедленным последующим выводом, что соответствует схемам онлайн-казино.
В отношении операций с золотом было установлено требование фиксировать имя покупателя при снятии средств на покупку золота весом более 2 кг (стоимостью около 10 млн бат). За последние 4–5 месяцев совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) были выявлены подозрительные схемы конвертации наличных в доллары США через торговлю иностранной валютой или стейблкоином USDT на сотни миллиардов бат. Схема заключалась в снятии наличных или переводе средств для покупки USDT с их последующим выводом за рубеж на имена третьих лиц с целью отмывания денег.
Результаты решительных мер по перекрытию «узких горлышек» и ограничению удобства финансовых перемещений оказали ощутимый эффект на объем подозрительных операций.
Объем операций по снятию наличных свыше 1 млн батов сократился более чем на 50%, если ранее сумма снятий достигала порядка 100 млрд бат в месяц, то сейчас она снизилась до примерно 50 млрд бат в месяц. Объем снятия золота через приложения на сумму/вес свыше 2 кг мгновенно сократился более чем на 70%.
Другая важнейшая мера, помимо процедуры идентификации и аутентификации личности (KYC), это выпуск правил углубленной проверки клиентов и усиленного контроля. Это сделано для предотвращения массового "подвоза людей" для открытия подставных счетов. Очень строгий порядок открытия банковских счетов приведет к тому, что привезти группу людей на микроавтобусе, чтобы одновременно открыть сразу несколько подставных счетов, больше не получится так легко.
Кроме того, вводится жесткий контроль в отношении провайдеров платежных услуг - им запрещается оказывать услуги структурам "серого" капитала и сайтам онлайн-казино. Это постановление будет опубликовано в "Королевской газете" (Royal Gazette) на следующей неделе.
Это необходимо для решения проблемы, так как следует признать, "серые" деньги и коррупция существуют в Таиланде уже не одно десятилетие и возникли не вчера. Но если мы не поможем друг другу решить эту проблему, она истощит Таиланд до такой степени, что страна не сможет двигаться дальше.
подытожил г-н Витай.
@REAL_PHUKET