​🗝Как проверить продавца без регистрации и СМС
История о Наблюдателе – это также напоминание, что при покупке недвижимости надо проводить проверку продавца и приобретаемого объекта.

Недавно ко мне обратились по вопросу проведения проверки сделки с недвижимостью. Расскажу о своих действиях, возможно, будет полезно кому-то в качестве примера.

В качестве продавца выступал ИП.

📌Вот какие действия я предпринял:
▪️Проверил продавца на предмет наличия/отсутствия судебных дел с его участием. Сделать это можно с помощью Банка решений арбитражных судов, сервиса ГАС «Правосудие». Также рекомендую использовать сайт Судебные и нормативные акты РФ;
▪️Проверил продавца на предмет наличия/отсутствия исполнительных производств и в реестре розыска по исполнительным производствам;
▪️Проверил паспорт продавца на предмет действительности;
▪️Проверил в каких компаниях продавец являлся/является участником или директором. Найдя такие компании, проверил их. Лучше всего в этом поможет любая справочно-информационная система (например, СПАРК или Контур. Фокус), но это платно. Запросом по Ф.И.О. в любом поисковике и через сервис «Прозрачный бизнес» можно узнать организации, в которых упоминается гражданин. Если продавец являлся/является директором или участником юридического лица, то проверяйте внимательно компанию на предмет платежеспособности и реальности ведения хозяйственной деятельности. Для оценки компаний используйте сервисы проверки контрагентов (посты про них тут и тут). Существует вероятность, что начнется банкротство такой компании, а это потянет субсидиарную ответственность и дальнейшее оспаривание сделки продавца;
▪️Зная имя ребенка продавца, я проверил его по тому же принципу, что и продавца;
▪️Попросил покупателя узнать семейное положение продавца.

🧩В отношении продавца я не установил подозрительных обстоятельств, но надо было еще проверить объект недвижимости.

📌Вот что я сделал:
▪️Попросил покупателя заказать расширенную выписку ЕГРН (пока еще можно);
▪️Проверил информацию об объекте на публичной кадастровой карте, проверил сведения о наличии/отсутствии обременений;
▪️Проверил не фигурирует ли приобретаемый объект недвижимости в судебных спорах. Для этого вбил кадастровый номер, а затем и адрес в поиске по Банку решений арбитражных судов и по судам общей юрисдикции;
▪️Вбил кадастровый номер в поисковиках. Результат поиска показал, что объект куплен с торгов в рамках банкротства.
▪️Проверил ход торгов, не оспаривались ли они в суде.

🖊А ещё:
От продавца сделка подписывалась на основании доверенности, я проверил её действительность на сайте нотариальной палаты.

В итоге я пришел к выводу, что какие-либо явные риски у покупателя отсутствуют.

❗️Какие обстоятельства должны насторожить:
🚩Частая смена собственников недвижимого имущества – Проверяйте бывших собственников также как продавца;
🚩Если недвижимое имущество было в собственности у организации – Проверяйте компанию на предмет банкротства и её платежеспособность;
🚩Наличие погашенной ипотеки в отношении недвижимого имущества – Просите доказательства выплаты кредита, удостоверьтесь, что ипотека была не в банке-банкроте;
🚩Попросите у продавца документ-основание приобретения имущества. Если это договор купли-продажи, убедитесь, что стоимость покупки не была существенно занижена. Узнайте как продавец оплачивал покупку недвижимого имущества, постарайтесь убедиться, что не наличным расчетом;

▫️Несколько сервисов для проверки контрагента, которые я не упоминал ранее:
⛔️Сервис: Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия/руководства в организации установлен в судебном порядке
📜Сервис: Реестр наследственных дел
🚓Сервис: Лица, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений.

📽Ранее по теме:
▫️Как проверить контрагента без регистрации и СМС
▫️Как еще проверить контрагента без регистрации и СМС

👉Прочёл в законе