Черная дыра IBANLY: как канадско-кипрская платформа с бенефициарами из РФ забирает миллионы под видом «проверок»

Австрийский финрегулятор FMA ещё в феврале 2025 года официально предупредил: платёжная платформа IBANLY / IBAN Transfer Limited работает незаконно и не имеет права оказывать финансовые услуги. Заявление Вены о нелегале тут же дублировали регуляторы Бельгии (FSMA), Испании (CNMV), а в мае 2025-го — и Нидерландов (AFM). Но скандальный сервис продолжил приём средств.

По документам IBAN Transfer Limited зарегистрирована в Канаде (Ванкувер, Кингсуэй, 3665, офис 300; номер BC1438699), а её международный код LEI (98450007DJ8F0A05D472) просрочен. При этом на Кипре с апреля 2024 года оформлена связанная структура IBANLY LTD (номер HE 458744, Ларнака, Перволия), где директором числится Павел Миххалевски.

Пока европейские надзорные органы выпускали релизы, клиенты сервиса теряли деньги по всему миру. Август 2025 года: на форуме OffshoreCorpTalk компания Clearsky Network раскрыла, что трое заказчиков перевели IBANLY по 7 тыс. долларов аванса за открытие счетов в азиатских гигантах HSBC и DBS в Сингапуре. Результат — счета не открыты, авансы присвоены.

Октябрь 2025 года: на Trustpilot компания Marineworks Trading FZCO из ОАЭ опубликовала шокирующие цифры. После банковских переводов на 10 тыс. и 36 тыс. долларов, а также транзакций в 18 546 USDT и 897,49 биткоина платформа заблокировала доступ. Клиенту устроили «бесконечный комплаенс», потребовали дополнительную криптовалюту, после чего представители площадки просто исчезли. Пострадавшие заявили о привлечении канадских адвокатов и обращениях в органы ОАЭ.

Сентябрь 2025-го: другой пользователь лишился порядка 70 тыс. долларов. Схема та же — блокировка под предлогом проверки источника средств и требование пройти платный аудит в строго названной самой площадкой юридической фирме. К марту 2026 года волна жалоб на симуляцию проверок и требования по 50–100 тыс. долларов за «выделенные счета» дошла до канадского регулятора FINTRAC.

В России аналог этой схемы едва не закончился уголовным делом. 14 мая 2026 года капитан юстиции Наталья Тарасова из СК Москвы отказала в возбуждении дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Фигурантами проверки выступали братья Александр Беренштейн и Даниил Беренштейн, названные в материалах бенефициарами IBANLY.com и IBAN Transfer Limited. Заявительница Гузель Суниева перевела на платформу 169 млн рублей, после чего её средства зависли на криптокошельке под предлогом «проверки документов».

Уголовного преследования братьям Беренштейнам удалось избежать только благодаря экстренному вмешательству семьи: 4 мая мать фигурантов, Елена Беренштейн, лично перевела на счёт Гузель Суниевой 189,3 млн рублей. Претензии были сняты, и следствие формально не усмотрело состава преступления.

Пока следственные органы списывают блокировки на «проверку документов», международный след IBANLY оставляет за собой сотни тысяч долларов и сотни биткоинов, застрявших в бесконечной паузе комплаенса.