Мы с мужем органично распределили силы:
➡️ сначала он унывал, а я писала пояснения;
➡️потом, когда я задолбалась и хотела забить, он дособрал документы. В неделю уложились.
В процессе состоялся диалог из скрина (кое-кто был уверен, что мы не отобьемся и сумку покупать не придётся 😂).
🙂🙂🙂 Итак, совет #1 как отбиться от комплаенса по 115-фз: замотивируйте себя
Дальше:
Составьте 2 таблички:
1️⃣ документы, которые просят предоставить;
2️⃣ операции, по которым нужно предоставить пояснения. Думаем, каким МАКСИМАЛЬНЫМ числом документов можно показать реальность сделок, заносим эти документы в табл.1.
Собираем документы!
И пишем пояснения по пунктам.
1️⃣Максимально подробно, как для тупых.
2️⃣ Отразите в пояснениях все имущество, используемое в предпринимательской деятельности (на праве собственности, аренды и т.д.), чтобы было видно, что вы серьёзный дядя (тетя), а не усы-лапы-хвост. Можно приложить платежки по ком.услугам и содержание объектов, все-равно дозапросят, скорее всего.
3️⃣Если у вас мало расходов, то объясните почему, как правило, это касается услуг, т.к все ваши расходы - это ваше время.
4️⃣Если цифры в договоре и счетах/актах расходятся, поясняем почему. Без пояснений там, например, не смогут догадаться, что в договоре сумма аренды указана за месяц, а арендатор сидел полмесяца, поэтому сумма меньше.
5️⃣Если вы начали вести новый вид деятельности, то поясните это, и в таких случаях не забывайте заранее добавлять ОКВЭД. Например, у меня появились консультации, а основные сделки всегда по недвижимости. Несмотря на наличие ОКВЭДа, запрос на несчастные 900 руб. за консультацию по Фабриканту пришёл. Причём только по одному из таких переводов 👀
6️⃣По некоторым сделкам я предоставляла экономическое обоснование стоимости услуг, с примерами аналогов с авито (как в отчётах отценщиков).
7️⃣По переводам супругам ссылаемся на режим совместной собственности (если он есть).
8️⃣ По переводам друзьям так и пишем:
✔️это другу на ДР;
✔️это он мне свой пылесос продал по сделке в устной форме (вот фото пылесоса);
✅это он мне полы помыл, я решил в долгу не оставаться 🙈
9️⃣ Сдабриваем все ссылкой на:
🟣Постановление КС РФ N20-П от 17.12.1996; Определение КС РФ от 15.05.2001 N 88-О
индивидуальный предприниматель использует своё имущество как для занятия предпринимательской деятельностью, так и для личных нужд, поэтому имущество гражданина не может быть разделено, например, на личное и для ведения бизнеса.🟡Письмо 03-11-11/24221 от 19.04.2016 Министерства финансов РФ:
одним из способов распоряжения полученными денежными средствами в рамках правомочий собственника, предусмотренных ч. 2 ст. 209 ГК РФ, является их снятие с расчетного счета с целью использования для личных нужд или перевод на личный счет. Индивидуальный предприниматель, применяющий упрощенную систему налогообложения, средства, оставшиеся после налогообложения, может расходовать по своему усмотрению.✨ Если выводили деньги в нал, обосновываем зачем. Ну, как минимум, чтобы жить и есть, оплачивать обучение, лечение, отдых, различные услуги и личные покупки и т.д. У нас на запрашиваемый период выпадало две зарубежные поездки, прикладывала чеки с пояснениями, что наши карты там не работают.
❗️❗️❗️Большую роль играет ваша репутация как клиента. Если вы старый и достаточно большой (как бы это ни звучало) клиент, то шансы на спасение есть. Велика вероятность, что этот критерий важнее всего того, что написано выше. Если ваше юр.лицо/ИП совсем свежее, то надежды невелики.
Будьте аккуратны ❤️