В декабре мы отбивались от 115-фз. А какие операции могут его на вас навлечь?
Весь список здесь, но и он не очень исчерпывающий:
🟠Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ;
🟠Решение Совета директоров ЦБ от 24.06.2022;
🟠Методические рекомендации ЦБ РФ N 9-МР от 27.04.2024 и № 16-МР от 06.09.2021;
🟠Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П;
🟠ещё стопка разъяснений ЦБ РФ тут https://www.cbr.ru/explan/pcod/doc?number=35
Как делать НЕ надо:
➖частый вывод денег на свой счет физ.лица или иных физ.лиц с последующим обналичиванием в объёме >50%;
➖частые переводы денег на свои счета в другие банки, при условии одинаковых тарифов и условий в банках;
проведение операций не характерных для деятельности по ОКВЭД;
➖отсутствие расходов на обеспечение деятельности бизнеса (связь, аренда, ком.услуги);
➖проведение сделок без экономической выгоды, особенно беспроцентные займы;
➖возврат займа, который был выдан наличными или переводом на счет в другом банке;
➖возврат денег контрагенту в течение короткого промежутка времени;
➖оплата по договорам за 3 лиц;
➖получение больших поступлений и их вывод в нал или на счет в другом банке, если за 3 месяца до этого поступлений не было;
➖резкое увеличение оборотов (новым ИП и ЮЛ вообще нельзя большие поступления иметь 😅)
➖отказ от совершения операции, по которой у банка возникли подозрения
вывод денег после направления запроса по 115-фз
✅ и многое другое.
Трансграничные переводы, операции с цифровыми финансовыми активами и другие страшные слова - это тоже красный маячок.Следить за своим положением можно в приложении банка, у них есть светофор:
🔘 зелёный - все хорошо;
🔘 жёлтый - есть нежелательные факторы: свяжитесь с банком, спросите, что не так, а то может заблочить;
🔘 красный - вы под большим подозрением, и если запрос ещё не прилетел, то ждите.
Чем меньше красных ребят у вас в контрагентах, тем лучше. А то тоже можно покраснеть.
Банки предлагают сервисы проверки контрагентов, можно пользоваться.
❤️ - если интересно, что конкретно писала я в пояснениях.