Ну что? Врываемся в рабочий год?

🎆 2024 год я завершала битвой с блокировкой счетов ИП или физ.лица от Сбера по 115-фз.

👍 2025 закончился спокойнее. Правда, в декабре муж решил скинуть мне деньги на карту ФЛ, и сразу прилетел... не запрос, но вопрос от СберБизнеса: "расскажите нам подробнее про свой бизнес тоже так хотим, чтобы вы не вызывали подозрений".

Ну что ж, учитесь:
1. Удачно выходите замуж.
2. Наслаждаетесь.

Но шутки в сторону.
☄️С 1 января 2026 года ЦБ РФ обновил критерии подозрительных переводов.

Вот чек-лист проверки:
⚡️ реквизиты/сведения получателя есть в базах данных (в т.ч. внутренних банковских) по мошенническим/подозрительным операциям;
⚡️вы слишком медленно реагируете на вопросы банкомата/приложения;
⚡️ банк получил сведения от платежной системы или других источниках о высоком риске недобровольности операции;
⚡️перевод выполнен с устройства, которое использовали мошенники, либо с иного подозрительного устройства;
⚡️операция нетипична для вас по сумме, частоте или времени совершения;
⚡️в отношении получателя возбуждены уголовные дела, связанные с банковскими переводами;
⚡️ в период от 6 часов до перевода вы получали нетипичные сообщения и звонки, в т.ч. увеличение их количества;
⚡️ наличие вредоносного ПО на вашем телефоне,
⚡️использование нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя и т.д.
⚡️  смена номера телефона в онлайн‑банке в течение 48 часов до перевода;
⚡️ смена устройства до идентификации номера телефона;
⚡️ внесение более 100 тыс.руб. наличных на счёт бесконтакнтым способом в течение 24 часов после зарубежного (трансграничного) перевода с этой карты;
⚡️ перевод получателю, с которым у отправителя не было финансовых отношений за последние шесть месяцев, если менее чем за 24 часа до этого получателю был перечислен перевод через СБП на сумму свыше 200 тыс. рублей.

⚡️С 1 мартя 2026 года: наличие сведений о получателе в государственной системе противодействия IT‑правонарушениям. см.: Федеральный закон от 01.04.2025 N 41-ФЗ

⚡️ Это простым языком, если хотите сложным, то тут: Приказ ЦБ РФ.

По моему опыту из всех банков самый "заботливый" - Сбер.

❓Чем черевато? Срывом сделок.

🌧 Пока моё самое печальное:
клиентка на смогла вовремя перевести задаток из-за того что банк заблокировал перевод на счёт банкрота, а вместе с ним и карту клиентки. Торги мимо.

Я уверена, что уже каждый встречался с повышенной заботливостью банков.

Ставьте ❤️, если да.

✍️ А если вы готовы поделиться с миром своей историей блокировки, пишите в комментариях. Погрустим вместе