Дерево (иерархический список) бизнес-процессов коммерческого банка до 3 уровня детализации из Сборника стратегий и бизнес-процессов «Коммерческий банк»

1. Основные процессы
1.1. Кредитование юридических и физических лиц
1.1.1. Рассмотрение предварительной заявки и консультирование
1.1.2. Прием и первичный анализ пакета документов
1.1.3. Оценка кредитоспособности заемщика и скоринг
1.1.4. Структурирование сделки и подготовка кредитного заключения
1.1.5. Принятие решения по ссуде (кредитным комитетом/уполномоченным лицом)
1.1.6. Оформление и подписание кредитной документации
1.1.7. Выдача кредита (перечисление средств)
1.1.8. Мониторинг финансового состояния заемщика и обеспечения
1.1.9. Администрирование и обслуживание кредитного портфеля (взыскание процентов, работа с просрочкой)
1.1.10. Реструктуризация проблемной задолженности

1.2. Привлечение средств (депозиты и вклады)
1.2.1. Разработка и запуск новых депозитных продуктов
1.2.2. Заключение договоров банковского вклада/счета
1.2.3. Обслуживание счетов до востребования
1.2.4. Обслуживание срочных вкладов и депозитов
1.2.5. Начисление и капитализация процентов
1.2.6. Выполнение операций по пополнению и частичному снятию
1.2.7. Закрытие вкладов и расчет при их окончании
1.2.8. Продажа сопутствующих продуктов (СМС-информирование, онлайн-банк)

1.3. Расчетно-кассовое обслуживание (РКО)
1.3.1. Открытие и ведение расчетных счетов юр. лиц и ИП
1.3.2. Открытие и ведение текущих счетов физ. лиц
1.3.3. Проведение платежных поручений (внутрибанковские, межбанковские, клиринговые)
1.3.4. Валютный контроль и проведение валютных операций
1.3.5. Инкассация денежной наличности
1.3.6. Кассовое обслуживание (прием/выдача наличных)
1.3.7. Расчетно-кассовое обслуживание в офисах
1.3.8. Подключение и обслуживание систем ДБО (клиент-банк)
1.3.9. Закрытие счетов

1.4. Операции на финансовых рынках
1.4.1. Дилерская деятельность и брокерское обслуживание
1.4.2. Операции с иностранной валютой на межбанковском рынке
1.4.3. Операции с драгоценными металлами
1.4.4. Инвестиции в ценные бумаги
1.4.5. Трейдинг для собственного портфеля банка
1.4.6. Андеррайтинг и размещение ценных бумаг
1.4.7. Консультации по инвестиционным продуктам
Продолжение читайте здесь

Наши каналы ▫️ ВК ▫️ МАХ